Compte tenu des circonstances actuelles, de plus en plus startups tentent de redéfinir les règles du monde de la finance. C'est un secteur qui n'a pas beaucoup changé au cours des 10 à 20 dernières années, mais qui a maintenant commencé à évoluer de façon spectaculaire. En fait, le monde fintech Le marché devrait croître à un rythme de près de 23 pour cent au cours des prochaines années.
À cet égard, Amsterdam et basé à Londres venture capital fonds, Capitale Finch annonce le premier closing de son fonds de 150 M€ – Europe III, destiné à soutenir et financer la fintech et les entreprises d'IA qui façonnent l'avenir de la finance.
Europe III ciblera le financement de la croissance des séries A et B
Avec le nouveau fonds européen, Capitale Finch investira entre 2 et 10 M€ dans les phases de série A et B et prendra des participations minoritaires dans scale-ups avec 2 à 5 M€ de chiffre d'affaires. Il s'agit de combler le déficit de financement de ce segment actuellement mal desservi par le marché européen du capital-risque et de la croissance. La société prévoit de soutenir 15 à 20 européens startups, ciblant la liquidité 3 à 5 ans après l'investissement, sur la durée de vie initiale de l'investissement du fonds de trois ans.
Radboud Vlaar, MD Finch Capital déclare : « Nous avons toujours été optimistes quant à l'investissement dans la technologie financière. À l'avenir, nous doublons nos efforts financiers software, en particulier les entreprises qui exploitent l'IA à cette fin. Nous avons vu l'industrie mûrir, donner rise maintenant à un paysage riche mais fragmenté d'entreprises robustes avec 2 à 5 M€ de chiffre d'affaires. Ce sont les entreprises avec lesquelles nous nous concentrons à travailler maintenant. Avec le bon soutien et la bonne gestion, ils ont d'excellents résultats risque/rendement et ils sont prêts à construire des positions de leader et à consolider le marché européen.
Selon le communiqué de presse, Europe III a enregistré un suivi de près de 90 % des investissements des fonds précédents.
Les fonds I (40 millions d'euros) et II (110 millions d'euros) de Finch génèrent des rendements dans le premier quartile. À ce jour, la société a réalisé un total de 40 investissements en Europe et en Asie, et ses actifs totalisent désormais 400 millions de dollars (environ 330 millions d'euros). Son portefeuille actuel comprend des sociétés telles que Trussle, Fourthline, Goodlord (qui a acquis Vouch), Grab, Hiber, BUX, Twisto et Zopa ; les sorties incluent Salviol et Cermati, avec deux sorties en cours.
La team soutient les sociétés de son portefeuille en fournissant des réseaux approfondis et une expertise sectorielle à travers :
- Partenariats régionaux et M&A en Europe
- Un vaste réseau d'entreprises et d'institutions financières auxquelles les sociétés du portefeuille peuvent vendre des produits
- Expérience pratique de l'expansion à l'international, notamment en Asie
En tant qu'investisseur actif, Finch Capital cherche entre 20 et 49 % de participation dans les sociétés de son portefeuille.
Steve Crossan rejoint en tant que partenaire de capital-risque
En 2020, Google et DeepMind alun Steve Crossan se sont joints en tant que partenaire de capital-risque dans le but de développer l'expertise de l'entreprise en matière d'IA.
Il dit: "L'Europe est prête à être compétitive sur le marché mondialrise l'arène technologique, avec plus de capitaux déployés dans l'IA/Deeptech que dans toute autre industrie - 20 milliards de dollars (environ 16.5 milliards d'euros) l'année dernière seulement. Dans le sillage de la pression générale sur les performances, nous constatons une accélération du secteur financier dans sa compréhension et son adoption de la technologie, créant une pression pour une innovation supplémentaire dans ces domaines.
À propos de Finch Capital
Fondée en 2013 par Hans de Back et Radboud Vlaar, Finch Capital est une start-up venture capital entreprise axée principalement sur la FinTech secteur en Europe et en Asie du Sud-Est.
« Nous tirons parti de notre réseau international et de notre expertise sectorielle pour permettre aux sociétés de notre portefeuille de devenir des leaders dans leur domaine », mentionne la société dans un communiqué de presse. La société prétend avoir un historique de soutien aux futures entreprises championnes, notamment Aylien, BUX, Brickblock, Brytlyt, Fixico, Fouthline, Goodlord et Grab, entre autres.
Finch Capital se compose d'un team de 12 professionnels de l'investissement avec une vaste expérience entrepreneuriale (par exemple Adyen, Deliveroo, Deepmind), une expérience antérieure en investissement (par exemple Accel, Atomico, Egeria) et des antécédents dans l'industrie (par exemple Facebook, Google et McKinsey).
Autres développements
En 2020, la société avait lancé un fonds de 50 millions de dollars (environ 41.2 millions d'euros) - Finch Capital SEA II, pour des investissements en Asie du Sud-Est. Le fonds tiendra sa première clôture dans les mois à venir, après avoir annoncé des partenariats d'investissement avec Arise (Fait partie de MDI) et l'une des principales banques d'Asie du Sud-Est.
En janvier 2020, Finch Capital a lancé Flowrence, son outil propriétaire d'IA d'apprentissage automatique, pour soutenir son flux de transactions et son approvisionnement de haute qualité. L'outil suit des milliers d'investisseurs précoces et de réseaux d'investisseurs providentiels, d'organisations médiatiques, d'agences gouvernementales et de plateformes de médias sociaux afin de créer une vue complète des dernières tendances en matière d'innovation au sein du fintech marchés.
Au cours des 6 derniers mois, 20% des offres présélectionnées de l'entreprise ont été achetées par Flowrence, ce qui a été utile pour l'entreprise pendant le verrouillage de Covid-19.