Londres Paiements B4B, une société spécialisée dans les paiements intelligents d'entreprise et les solutions de cartes pour les entreprises, s'est associée à Amsterdamsurveillance des transactions basée sur l'IA startup Sentinelles.
Grâce à ce partenariat, B4B Payments soutiendra la conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) sur les marchés européens.
Fournisseur de solutions d'émission de cartes pour les entreprises
Fondée en 2006 par Paul Swinton et Rob Anderson, B4B Payments est une fintech entreprise qui propose des solutions de traitement des paiements aux entreprises pour gérer les dépenses, simplifier la paie, les remboursements et offrir des récompenses et des incitations aux employés.
B4B Payments est un établissement de monnaie électronique au Royaume-Uni et en Lituanie réglementé respectivement par la FCA et la Banque de Lituanie, ainsi qu'un membre principal de Mastercard Europe et un partenaire de VISA Inc aux États-Unis. Avec plus de 1,000 4 clients et en pleine croissance, BXNUMXB Payments continue d'offrir des solutions flexibles et rapides qui éliminent les processus financiers et comptables obsolètes.
L'entreprise a étendu sa portée dans toute l'Europe. B4B Payments Europe est membre de la Fédération des petites entreprises, du PIF (Forum international prépayé), d'Innovate Finance et du programme d'affaires internationales du maire de Londres.
Anciennement connue sous le nom de Solutions de cartes de paiement, B4B Payments gère et exploite également la solution de paiement rechargeable à la casse. Pain4Scrap.
Voici ce que propose Sentinelles
Fondée en 2019 par Joost van Houten, Sentinels est issue de Slimmer AI, un studio de capital-risque B2B basé à Groningue. À l'aide de l'IA et de l'apprentissage automatique, Sentinels contribue à la croissance rapide fintechs, les prestataires de services de paiement, les sociétés de transfert de fonds et les banques (challenger) gèrent les risques et remplissent leurs obligations de conformité.
La plate-forme surveille les transactions, crée des profils comportementaux riches, détecte un large éventail d'activités suspectes et génère automatiquement les prochaines étapes recommandées, ce qui permet d'économiser du temps et des efforts pour la conformité. teams.
Joost van Houten déclare : « Il n'y a jamais eu de moment plus critique pour les entreprises pour renforcer leurs systèmes de surveillance des transactions. Nous prévoyons une demande accrue de services de gestion des risques basés sur l'IA à mesure que les paiements numériques augmentent rapidement et que les régulateurs intensifient leur attention sur la prévention de la criminalité financière.
Sentinels est certifié ISO 27001 et a été conçu et développé pour répondre aux exigences réglementaires les plus strictes en Europe. La société sert une gamme de clients, dont Mollie, Terrapay, la plate-forme de paiement en ligne, Ginger Payments et ManoBank parmi sa liste de clients.
Comment ce partenariat aidera B4B Payments ?
B4B Payments a besoin d'une solution AML flexible qui répond aux exigences de surveillance de la gamme diversifiée de produits et de clients de l'entreprise, qui comprend à la fois les comptes d'entreprise et les titulaires de carte individuels. La solution doit également être évolutive pour prendre en charge son nombre croissant de transactions à mesure qu'elle élargit son portefeuille de solutions de paiement pour les entreprises.
Sentinels a été choisi en raison de sa capacité à surveiller les transactions à l'échelle mondiale, ainsi que de l'approche hautement adaptable basée sur les risques de la plate-forme, qui, selon elle, permet une identification plus rapide et précise des transactions frauduleuses.
À l'aide d'informations basées sur les données, Sentinels optimise les processus AML et de surveillance des transactions, et génère des informations en temps réel pour rationaliser les flux de travail et la conformité. La mise en forme des alertes basée sur des règles réduit le nombre de faux positifs et offre une vue plus claire et plus complète de l'environnement des transactions.
La plate-forme combine des informations provenant de différents silos de données avec des sources externes pour alimenter son moteur d'analyse. Les données historiques et les commentaires des clients façonnent les recommandations pour les prochaines étapes afin que les informations de la plateforme s'améliorent et deviennent plus sophistiquées en permanence.
Paul Swinton de B4B Payments déclare : « Alors que les exigences de conformité deviennent plus strictes à travers l'Europe, le partenariat avec Sentinels garantit que nous sommes dans la position la plus solide pour répondre à ces obligations et fournir à nos parties prenantes la plus grande assurance que nous nous engageons à soutenir la lutte contre le blanchiment d'argent. efforts à tous les niveaux.
Développements récents des Sentinelles
En octobre 2021, YouWorld, basé en Californie, fintech solution qui permet le paiement natif et la devise via des cartes-cadeaux, en partenariat avec Sentinelles. À l'époque, YouWorld ajoutait de nouvelles fonctionnalités de paiement et était confronté à des obligations de conformité AML accrues. Grâce à la plate-forme Sentinels, YouWorld a pu combiner des informations provenant de différents silos de données et prendre des décisions plus rapides et mieux informées sur les transactions suspectes.
Avant cela, en septembre 2021, basé à Londres PPROun fintech société qui offre une infrastructure de paiement locale aux institutions financières, en partenariat avec le Amsterdam-Base startup. Les sociétés ont affirmé que le partenariat améliorera les contrôles anti-blanchiment d'argent pour PPRO et ses clients en permettant un temps de réponse plus rapide aux transactions suspectes. En outre, PPRO a également investi un montant non divulgué dans la société néerlandaise.
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