Basé à Dublin Phenergo, fournisseur de solutions digitales de Know your Customer (KYC) et de gestion du cycle de vie client (CLM), a annoncé lundi avoir acquis Amsterdam's Sentinelles, une transaction de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) surveillant les nouveaux entrants sur le marché avec une technologie basée sur l'IA. La valeur de l'acquisition n'a pas été divulguée.
Fenergo cherche maintenant à renforcer sa capacité à livrer de bout en bout Software en tant que service (SaaS) basé sur CLM avec surveillance intelligente des transactions pour les institutions financières.
Une surveillance des transactions alimentée par l'IA startup
Fondée en 2019 par Joost van Houten, Sentinels est issue de Slimmer AI, un studio de capital-risque B2B basé à Groningue. À l'aide de l'IA et de l'apprentissage automatique, Sentinels contribue à la croissance rapide fintechs, les prestataires de services de paiement, les sociétés de transfert de fonds et les banques (challenger) gèrent les risques et remplissent leurs obligations de conformité.
La plate-forme surveille les transactions, crée des profils comportementaux riches, détecte un large éventail d'activités suspectes et génère automatiquement les prochaines étapes recommandées, ce qui permet d'économiser du temps et des efforts pour la conformité. teams.
Joost van Houten déclare : « Il n'y a jamais eu de moment plus critique pour les entreprises pour renforcer leurs systèmes de surveillance des transactions. Nous prévoyons une demande accrue de services de gestion des risques basés sur l'IA à mesure que les paiements numériques augmentent rapidement et que les régulateurs intensifient leur attention sur la prévention de la criminalité financière.
L'entreprise est certifiée ISO 27001 et a été conçue et développée pour répondre aux exigences réglementaires les plus strictes en Europe. Il compte Mollie, Terrapay, Online Payment Platform, Ginger Payments et ManoBank parmi sa liste de clients.
Objectif de cette acquisition
L'accord intervient alors que l'industrie continue d'être confrontée à la montée de la criminalité financière, à l'évolution des réglementations, aux inefficacités opérationnelles et à la pression pour offrir une meilleure expérience client. Selon une étude de Celent, 63 % des institutions financières s'attendent à une augmentation des budgets pour la criminalité financière et la fraude, 17 % anticipant une augmentation de plus de 5 %. Les dépenses globales pour la technologie AML et KYC ont augmenté de 13 % depuis 2020 pour atteindre 10.7 milliards de dollars.
Fenergo permet aux institutions financières de se conformer aux réglementations KYC et AML tout en intégrant les clients de manière sûre et efficace, accélérant ainsi la préparation à faire des affaires. Les solutions de surveillance des transactions de Sentinels sont spécialement conçues pour détecter et éliminer les transactions criminelles rapidement et à grande échelle.
Grâce à cet accord, les clients et les institutions financières de Fenergo pourront désormais combiner des profils KYC riches avec des données comportementales des clients pour un suivi KYC continu et granulaire. Cela garantira qu'une diligence raisonnable appropriée est exercée. En outre, l'acquisition permettra également à Sentinels de se développer rapidement, d'accroître sa présence mondiale et de renforcer sa capacité à répondre aux besoins des grandes institutions financières.
Marc Murphy, PDG de Fenergo, a déclaré : « Notre objectif commun de viser à résoudre les défis croissants en matière de conformité et d'exploitation auxquels sont confrontées les institutions financières a fait de Sentinels la solution idéale. En ajoutant la conformité des transactions à nos solutions existantes d'intégration des clients et de création de produits, les institutions financières peuvent surveiller et examiner le comportement des clients et identifier les risques de manière continue. Cette approche mixte de la criminalité financière nous place en parfaite position pour relever plus efficacement les défis croissants de conformité auxquels sont confrontées les institutions financières.
Joost van Houten ajoute : « Avec des coûts de mise en conformité atteignant des niveaux insoutenables, être pris au dépourvu par des activités criminelles de plus en plus sophistiquées n'est tout simplement pas une option. Il est donc impératif pour les institutions financières de briser les silos de données et de commencer à évaluer le risque client de manière globale à travers le KYC et la surveillance des transactions. La force combinée de Fenergo et de Sentinels assurera aux principales institutions financières et aux fintech les perturbateurs sont les mieux équipés pour naviguer dans l'environnement réglementaire complexe et lutter contre la criminalité financière.
À propos de Fenergo
Fondée en 2009 par Marc Murphy, Fenergo est un fournisseur de solutions numériques pour les institutions financières, notamment les services bancaires aux entreprises et institutionnels, les services bancaires commerciaux et de détail, la gestion d'actifs, la banque privée et la gestion de patrimoine.
Comptant 70 institutions financières mondiales parmi ses clients, la société software transforme numériquement et rationalise les processus CLM de bout en bout - de l'intégration réglementaire, de l'intégration des données, de la gestion des données des clients et des contreparties, des examens du cycle de vie des clients et de la correction, jusqu'à la délocalisation des clients.
En mai 2021, les Irlandais fintech vendu la majorité de ses actions pour 600 millions de dollars (alors environ 500 millions d'euros), valorisant l'entreprise à 1.165 milliard de dollars (alors environ 966 millions d'euros) et obtenant le statut de licorne. Bridgepoint, basé à Londres, et le groupe français de capital-investissement Astorg, ont conjointement acheté les parts d'Insight Venture Partners et de DXC. Insight détenait une participation de 55 % dans Fenergo, tandis que DXC possédait une part de 10 %.
Basée à Dublin, en Irlande, Fenergo possède des bureaux en Amérique du Nord, au Royaume-Uni, en Pologne, en Espagne, en Afrique du Sud, en Asie-Pacifique et aux Émirats arabes unis.
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