Au cours des dernières années, l'Union européenne fintech scène a connu une croissance fulgurante. Selon l'état de l'Europe Fintech 2019 rapport, fintech est le plus grand d'Europe venture capital catégorie d'investissement. Il a reçu 20% de tous venture capital en Europe – un pourcentage plus élevé qu'en Asie et aux États-Unis.
Et la crise du COVID-19 a frappé. L'état de l'Europe fintech rapport pour l'année en cours (2020) indique que dans l'ensemble, fintech est un moteur de croissance technologique européen résilient pour l'instant. européen fintech financement par les sociétés de capital-risque et de capital-investissement au premier semestre 1 serait en baisse d'environ 2020 %, mais une fois corrigé du financement public, il est en hausse de 10 %. Les rapports prévoient également que la collecte de fonds pourrait devenir plus sélective et pourrait chuter au quatrième trimestre et en 20.
169.9 M€ pour fintech startups
Dans un développement récent, un gestionnaire de patrimoine mondial Groupe UBS a lancé UBS Next, un portefeuille solide de 200 millions de dollars (près de 170 millions d'euros) qui cible les investissements dans le fintech et technologie plus large ecosystem.
UBS Next sera financé exclusivement par UBS et sera géré par un investissement en capital-risque technologique dédié team avec une expertise en capital éprouvée sur le marché.
priorités stratégiques
La nouvelle initiative poursuivra principalement des investissements directs dans les entreprises en phase de démarrage fintechs et d'autres entreprises technologiques pertinentes. Outre les investissements directs, UBS entame une collaboration stratégique avec Anthémis. Ce mondial venture capital entreprise a identifié fintech entreprises depuis plus d'une décennie et contribuera à accélérer l'identification des opportunités d'investissement et le flux des transactions pour UBS.
Selon UBS, grâce à des prises de participation, UBS Next permet à la banque de renforcer encore ses liens avec le fintech ecosystem. Il assure un alignement stratégique plus étroit avec des partenaires clés et offre un avantage lorsque les sociétés du portefeuille réussissent.
UBS a mené à la fois des initiatives internes, ainsi que des partenariats stratégiques existants et des collaborations externes avec des entreprises technologiques, startups, régulateurs, banques homologues, autres acteurs du marché, universitaires et leaders d'opinion de l'industrie pour aider à identifier fintech startups et booster le deal flow.
Mike Dargan, responsable de la technologie du groupe, a déclaré : « UBS Next est une étape supplémentaire pour accélérer nos efforts d'innovation ainsi que pour identifier et appliquer les dernières technologies pour nos entreprises clientes. Grâce à nos investissements en étroite collaboration avec Anthemis, nous élargissons notre accès à fintech startups. "
UBS Next se concentre sur la réalisation des principales priorités stratégiques d'UBS, notamment :
- Co-développer l'innovation numérique et ecosystem grâce à des partenariats, à la gestion du pipeline de recherche et d'innovation, facilitée par des centres d'excellence ;
- Modernisation et modularisation des parcs techniques, en tirant parti des nouvelles technologies, telles que le cloud public, l'architecture de microservices et l'IA
- Trouver des moyens nouveaux et efficaces d'interagir avec les clients et de fournir des services, ainsi que des modèles commerciaux en évolution pour stimuler la croissance d'UBS grâce à des technologies et des solutions de pointe
Avant cela, UBS Next a collaboré avec d'autres entreprises au lieu d'investir dans des solutions technologiques. Plus tôt en août, en tant que membres du Fintech Fondation Open Source (FINOS), UBS et GitLab signé un contrat pluriannuel de collaboration stratégique pour relever les défis communs de l'industrie et stimuler l'innovation dans le secteur financier.
Selon les résultats du troisième trimestre 2020 d'UBS récemment publiés, la banque a enregistré un bénéfice net de 2.1 milliards de dollars (environ 1.78 milliard d'euros) au troisième trimestre 3, en hausse de 2020 % sur un an.
Crédit image : UBS