Carding Action 2020 est une opération menée par des forces de l'ordre italiennes et hongroises et soutenue par le Royaume-Uni et Europol. Il cible les fraudeurs qui vendent et achètent des détails de cartes compromises sur des sites Web vendant des données de cartes de crédit volées, connues sous le nom de magasins de cartes et de marchés du dark web. Selon un communiqué de presse délivré par Europol, au cours de l'opération de trois mois, 90 000 données de carte ont été analysées et ont évité environ 40 millions d'euros de pertes.
La fraude bancaire est omniprésente et sur le rise. L'évolution de la technologie aide les deux parties - la victime et la fraude - de la même manière. Selon le Global Banking Fraud Survey menée par KPMG, « Plus de la moitié des personnes interrogées dans le monde ont connu une augmentation à la fois de la valeur totale et du volume de la fraude externe. L'augmentation des typologies de fraude dans le monde de 2015 à 2018 comprend le vol d'identité et la prise de contrôle de compte, la cyberattaque, la fraude par carte non présente et l'autorisationrised escroqueries aux paiements push.
Le rapport suggère également que « les fraudeurs sont de plus en plus sophistiqués et peuvent rapidement changer et adapter leurs approches. Les banques doivent être agiles pour répondre aux nouvelles menaces et adopter de nouvelles approches et technologies pour prévoir et prévenir la fraude.
C'est exactement ce que environnement fintech NetGuardiens est connu pour. Le startup est réputé pour son entreprise plus intelligente basée sur l'IArise plate-forme de risque pour lutter contre bancaire fraude. Dans un développement récent, la société a annoncé avoir levé 17 millions de francs suisses (près de 15.7 millions d'euros) dans le cadre d'un nouveau cycle de financement.
Des fonds pour prévenir la fraude
Selon la société, le nouveau capital représente plus du double de chacun des tours précédents. Les principaux investisseurs comprennent le groupe Pictet, un client de NetGuardians, ainsi que le groupe d'investissement privé ACE & Company, dont le siège est à Genève et qui possède des bureaux à Londres, au Caire, à Hong Kong et à New York.
Les startup affirme que les nouveaux fonds seront déployés pour répondre à la demande croissante de ses solutions de lutte contre la fraude software. « NetGuardians y parviendra en renforçant sa position sur les marchés existants et en développant davantage sa software-modèle d'abonnement en tant que service (SaaS) », explique la société.
Raffael Maio, directeur de la stratégie de NetGuardians, déclare : « NetGuardians est ravi d'annoncer la poursuite de ses investissements dans l'entreprise. Depuis notre premier cycle de financement, nous avons pu développer et renforcer notre plateforme de lutte contre la fraude dans le monde entier, au service d'institutions dans plus de 30 pays. Cette dernière ronde de financement nous aidera à atteindre plus de clients et à explorer de nouveaux marchés avec notre technologie d'IA collective fournie comme software-en tant que service. »
Modus operandi
Selon la société, bien que la transformation numérique du secteur bancaire basée sur la pandémie ait ouvert de nouvelles voies pour servir ses clients, elle a également aidé les fraudeurs à frapper de nouvelles manières. L'augmentation du nombre de personnes travaillant à partir de home n'a pas aidé non plus. Ces deux évolutions ont entraîné une augmentation des cas de fraude bancaire. La société fait référence à un rapport qui suggère qu'il y a eu une augmentation de 66% des escroqueries au cours des six premiers mois de cette année, par rapport au dernier semestre de 2019.
NetGuardians fournit une technologie de prévention de la fraude aux principales banques software entreprises. Il prétend permettre un déploiement rapide afin que les banques puissent se protéger et protéger leurs clients contre les escroqueries, l'ingénierie sociale fraude, usurpation de compte, cyberfraude, fraude interne, etc. Il affirme que sa solution basée sur l'IA empêche les paiements frauduleux en temps réel.
« La technologie d'apprentissage géré de NetGuardians n'apprend pas indéfiniment sur un type de fraude donné. Cela empêche l'IA de plonger continuellement dans quelques avenues. Cela évite le surajustement et le rend plus intelligent et plus dynamique, capable de repérer de nouveaux types de fraude », affirme l'entreprise.
Voici comment l'entreprise prétend être différente : « Nous n'arrêtons pas la fraude en nous concentrant sur les fraudeurs. Nous l'arrêtons en apprenant à connaître les habitudes et les comportements des clients et du personnel des banques afin de pouvoir repérer les transactions financières inhabituelles. Alors que les fraudeurs changent constamment de comportement pour éviter d'être détectés, les vrais clients prennent des habitudes. En apprenant ces habitudes et en créant des profils de clients et d'employés, nous pouvons repérer avec précision les activités suspectes et les arrêter, avant que l'argent ne quitte la banque. »
Basé en Suisse avec des bureaux à Singapour, au Kenya et en Pologne, NetGuardians emploie plus de 90 personnes. Elle affirme que plus de 60 banques, dont UOB et Pictet & Cie, font confiance à sa solution.