Pouvez-vous avoir un impact positif sur l'environnement tout en investissant dans des entreprises ? Eh bien, cette question a été dans l'esprit d'un certain nombre de personnes, et il y a maintenant une réponse à cette question dans le monde réel.
Oneplanetcrowd est une entreprise durable crowdfunding plate-forme basée à Amsterdam. Il s'agit d'une sous-organisation de StartGreen Capital, un investisseur en phase de démarrage et l'un des plus grands gestionnaires de fonds du segment néerlandais des technologies propres. StartGreen Capital vise à réaliser des solutions durables aux défis sociétaux et ses crowdfunding plateforme a contribué au développement d'un monde plus durable ou social. Voici comment Oneplanetcrowd est devenu un outil percutant scaleup in Europe.
Pouvoir de la foule
Alors que l'iPhone et l'iPod sont toujours appelés les appareils grand public les plus performants de tous les temps, les personnes qui suivent de près la technologie mentionnent également Pebble. Pebble a fait ses débuts en tant que première montre intelligente au monde et n'avait le soutien d'aucune grande entreprise de technologie, mais l'entreprise a plutôt financé son chemin vers le succès.
« Avec un objectif de seulement 100,000 2012 $, cette année XNUMX crowdfunding de Pebble sur Kickstarter a levé 10 millions de dollars et créé un nouveau moyen puissant de financer l'innovation directement par les gens », déclare Maarten de Jong, co-fondateur et directeur général de Oneplanetcrowd.
Pour De Jong, cela crowdfunding événement était aussi une démocratisation du capital. StartGreen Capital, qui finance de nombreuses innovations durables via ses fonds, a décidé de mettre en place une plateforme d'investissement pour accompagner les investisseurs consommateurs souhaitant « investir directement dans des entrepreneurs innovants et des projets d'énergies renouvelables ».
Banques : concurrence ou collaboration ?
Crowdfunding les plateformes ont joué un rôle crucial en fournissant le financement nécessaire pour soutenir les entreprises et les projets durables. Ils sont intervenus et ont soutenu des projets que les banques ne pouvaient pas soutenir financièrement.
"Les opportunités d'obtenir un financement auprès des banques sont devenues plus limitées et les prêts bancaires sont également assortis de certaines conditions et de certains frais. Crowdfunding est devenu une alternative populaire au financement bancaire au cours des dernières années. Les recherches montrent qu'il est prévu que les PME financées par des financiers alternatifs dépasseront le financement bancaire en 2023 », déclare De Jong.
"Le plus grand avantage de crowdfunding est le fait que les entreprises reçoivent non seulement le financement nécessaire, mais qu'elles obtiennent également une visibilité et le soutien de centaines d'investisseurs engagés qui agissent en tant qu'ambassadeurs et apportent une valeur publicitaire et marketing », ajoute-t-il.
Pour les entrepreneurs durables et sociaux, Foule d'une planète offre des prêts convertibles et des recherches indiquent que les PME financées par des financiers alternatifs dépasseront le financement bancaire en 2023. En offrant une solution personnalisée aux besoins de ces entreprises durables, crowdfunding n'est pas seulement une alternative aux prêts bancaires, mais aussi une meilleure option.
Tandis que crowdfunding leader des banques dans le domaine de l'investissement durable, les banques ont également franchi un cap en collaborant avec des plateformes comme Oneplanetcrowd. Dans le cas de Oneplanetcrowd, la plateforme collabore étroitement avec Rabobank et ASN Bank et finance souvent des projets ensemble.
De Jong ajoute : "L'avantage pour la foule lors d'un cofinancement avec une banque est que la foule peut être sûre que la banque a effectué une sélection approfondie du projet, en plus de la sélection que nous avons effectuée nous-mêmes."
Cependant, lorsqu'il s'agit de projets risqués, les banques adoptent souvent une approche prudente et crowdfunding s'avère donc être la voie à suivre. De Jong donne des exemples de parcs éoliens et solaires, qui nécessitent souvent une participation citoyenne que les banques ne peuvent pas fournir. Selon lui, c'est là que l'expérience et les antécédents de Oneplanetcrowd dans l'organisation de campagnes locales de financement participatif sont utiles, pour garantir que les conditions de participation locale sont remplies.
Les banques ont été ridiculisées pour la façon dont elles financent startups mais le rise of crowdfunding plates-formes et la manière dont les banques collaborent avec elles montrent qu'il y a du changement. Ce changement pourrait ouvrir la voie à des projets plus durables pour être financés et soutenir le changement sociétal.
Difficulté à constituer une base d'investisseurs
Lorsque Oneplanetcrowd a fait ses débuts, dix clients ont lancé des produits et des propositions durables pour la foule sur sa plateforme. Ces clients devaient lever entre 5,000 20,000 € et XNUMX XNUMX € mais seuls deux d'entre eux ont atteint l'objectif. De Jong dit qu'ils "ont immédiatement compris qu'il n'était pas si facile de constituer une base d'investisseurs".
Aujourd'hui, Oneplanetcrowd finance facilement en moyenne 1M€ par entreprise avec ses investisseurs. De Jong dit que le paysage de l'investissement a tellement évolué qu'ils savent "comment trouver et garder de nouveaux investisseurs". Cependant, le défi est toujours là et c'est principalement en raison du paysage d'investissement concurrentiel.
Croissance et jalons
Oneplanetcrowd a connu un tel succès qu'il a rassemblé une foule fidèle de plus de 43,000 225,000 investisseurs et est passé de quatre projets pour un total de 2012 24 € en 20 à 2022 projets et plus de XNUMX M€ en XNUMX. En septembre, le scaleup a annoncé avoir franchi le cap des 100 M€ de capitaux levés.
Il a aidé certains des noms bien connus de l'industrie, notamment VanMoof, Fairphone et Seepje, à lever des capitaux sur sa plate-forme et ces sociétés étaient chargées d'aider Oneplanetcrowd à franchir le cap.
Au moment d'écrire ces lignes, Oneplanetcrowd aide à financer Suivantrein, une medtech innovante qui apporte une solution révolutionnaire pour home traitement de dialyse pour les patients insuffisants rénaux. Nextkidney a levé près de 2 millions d'euros en deux semaines.
Pour le team chez Oneplanetcrowd, le prochain objectif est simple : passer d'un national crowdfunding plate-forme vers une plate-forme européenne. Pour atteindre cet objectif, Oneplanetcrowd a récemment reçu le nouveau label européen Crowdfunding Licence Prestataire de Services (ECSP) de l'AFM, qui lui confère le statut de plateforme professionnelle d'investissement.
"L'ECSP nous permet de fournir des services dans toute l'UE en tant que marché unique", déclare De Jong. "Cela augmentera le bassin d'investisseurs potentiels pour les projets d'énergie renouvelable, les PME et scale-ups et garantir aux investisseurs un choix plus large de projets et une meilleure protection.
Faire face à la crise énergétique
Le mois dernier, Ard van de Kreeke, le fondateur de Growy, expliqué à Silicon Canals le défi associé à la collecte de fonds pour une technologie durable startup. Pour De Jong, Oneplanetcrowd se veut être la solution à ce défi, à commencer par les énergies renouvelables.
« Les énergies renouvelables sont plus pertinentes que jamais. Pour rendre possible la transition énergétique, nous avons besoin de beaucoup plus de poids. C'est pourquoi nous proposons un nombre croissant de projets solaires, éoliens et bioénergétiques sur notre plateforme », déclare De Jong.
Étant donné que les projets solaires, éoliens et de gaz vert sont généralement financés par des prêts, De Jong indique qu'un certain nombre d'investisseurs cherchent à investir dans des projets d'énergie renouvelable à rendement fixe. Il dit que leurs prêts pour des projets d'énergie durable ont un rendement net moyen stable de 5.5 %.
Avec une maturité comprise entre 1 et 15 ans et un profil de risque modéré, ces projets durables supportent un remboursement par trimestre, moitié d'année complète. Le point culminant étant que Oneplanetcrowd n'a annulé aucun projet énergétique à ce jour.
Modus Operandi, revenus et financement
Oneplanetcrowd génère ses revenus grâce à différents types de frais. Le scaleup facture des frais de service de 0.8 % par an sur le principal impayé de ses investisseurs pour la gestion de leurs investissements. De Jong dit qu'un certain nombre d'investisseurs cherchent à investir dans des projets d'énergie renouvelable avec des rendements fixes.
En plus des frais de gestion, les entrepreneurs paient également des frais d'évaluation pour l'analyse financière effectuée par Oneplanetcrowd. Il facture également des frais de publication lorsque le projet est mis en ligne sur sa plateforme et enfin, des frais de réussite sont facturés lorsque le montant cible est atteint.
En plus des revenus sous la forme de ces frais, Oneplanetcrowd est également soutenu par des investisseurs tels que Unknown Group, Oost NL, le Fonds européen d'investissement, et Coenraad de Vries et Laura Rooseboom de Start Green Capital. Elle compte également plus de 250 de ses investisseurs participatifs en tant qu'actionnaires. De Jong a annoncé son objectif de lever 25 millions d'euros sur sa plate-forme cette année et boucle également un cycle de financement pour soutenir ses plans d'expansion européenne.
Le succès de Oneplanetcrowd vient du dos d'un petit team de 12 personnes qui coopèrent très étroitement avec le team de StartGreen Capital, 35 autres professionnels De Jong dit qu'ils considèrent également leurs collègues. "Nous recherchons actuellement un gestionnaire d'investissement supplémentaire pour renforcer notre team", dit De Jong.
Compétition
Pour Oneplanetcrowd, la concurrence directe vient d'autres grands crowdfunding plateformes mais elle les challenge en se distinguant « par la qualité de l'analyse des projets, que nous proposons sur notre plateforme ».
Sur Oneplanetcrowd, la plateforme n'offre que des opportunités de financement participatif de projets qui contribuent à un ou plusieurs des Objectifs de développement durable de l'ONU. Avant de lancer une campagne, la plate-forme procède à une évaluation approfondie du projet et De Jong affirme que seulement 5% des propositions reçues passent le processus d'évaluation et aboutissent à un crowdfunding campagne.
Cette évaluation approfondie est effectuée par des gestionnaires de placements professionnels et des analystes commerciaux. Au milieu de la concurrence, De Jong dit que leur public loue souvent la plate-forme pour sa gestion des prêts et la façon dont ils communiquent avec ses investisseurs sur les sociétés de leur portefeuille.
Choisir le bon durable crowdfunding plateforme
L'ECSP ayant permis aux investisseurs d'identifier plus facilement des plateformes de bonne qualité, De Jong estime que trouver des opportunités d'investissement durables est devenu plus facile que jamais.
"En ce qui concerne la durabilité, l'investisseur peut vérifier si la proposition a défini des KPI clairs en termes d'impact qu'elle promet d'avoir ainsi que les rapports requis par la plateforme", ajoute-t-il.
Pour les entrepreneurs, les fondateurs et les PME, De Jong a des conseils simples. Il veut qu'ils examinent le degré d'activité de la base d'investisseurs d'un crowdfunding plateforme. Une fois cette clarté acquise, il suggère de se concentrer sur "le montant de capital qui proviendra de la base d'investisseurs actuelle de la plateforme", avant de confirmer qu'il est de 70% en moyenne sur Oneplanetcrowd.
Il dit également que les investisseurs peuvent vérifier si le projet a défini des KPI clairs en termes d'impact ainsi que les rapports requis par la plateforme. « Il est facile de revendiquer la durabilité, mais lorsque des objectifs clairs et mesurables sont fixés et communiqués, l'investisseur peut être sûr qu'il n'est pas question de « greenwashing » », déclare De Jong.