Con sede a Londra SEMPLICE è un fornitore di piattaforme tecnologiche per il risparmio previdenziale che alimenta lo Smart Pension Master Trust, uno dei "quattro grandi" master trust per l'iscrizione automatica nel Regno Unito. In uno sviluppo recente, la società ha annunciato di aver raccolto 193 milioni di euro nel suo round di finanziamenti di serie D.
Smart Pension Master è alimentato dall'innovazione della piattaforma Smart. Lanciato nel 2015, lo Smart Pension Master Trust è passato da 117 milioni di euro di AUM a ben oltre 1.16 miliardi di euro negli ultimi due anni. È supervisionato da un consiglio indipendente di fiduciari professionali ed è regolato dal Regolatore delle pensioni.
L'investitore
Il finanziamento è stato guidato da Chrysalis Investments con un investimento azionario di 88 milioni di euro. Ulteriori investitori saranno annunciati nelle prossime settimane. Il girone generale comprise 129 milioni di euro di capitale primario e 65 milioni di euro di capitale secondario.
Chrysalis Investments si unisce a Legal & General, JP Morgan, Link Group, Barclays e Natixis Investment Managers, gli investitori strategici fino ad oggi in Smart.
Parlando di Chrysalis, i co-fondatori di Smart, Andrew Evans e Will Wynne, hanno dichiarato: “Siamo molto entusiasti di dare il benvenuto a Chrysalis poiché comprendono davvero la portata globale della nostra visione e opportunità. Il consulente per gli investimenti di Chrysalis, Jupiter Asset Management, è un leader di spicco negli investimenti nel Regno Unito e la stessa Chrysalis ha una straordinaria esperienza nel sostenere le aziende tecnologiche di maggior successo in Europa. Siamo lieti di entrare a far parte del portafoglio di Chrysalis”.
Chrysalis Investments è un fondo di investimento, quotato sul mercato principale della Borsa di Londra, gestito da Jupiter Asset Management (ex Merian Global Investors) titoli azionari britannici a piccola e media capitalizzazione team. Con un patrimonio gestito di oltre 8.8 miliardi di euro, l'investimento team afferma di essersi affermata come uno dei principali investitori crossover del Regno Unito.
Alcune delle sue società in portafoglio includono Klarna, Wise (precedentemente TransferWise), Starling Bank, The Hut Group e Graphcore, oltre a wefox.
Utilizzo del capitale
I finanziamenti raccolti da questo round aiuteranno Smart a rafforzare la sua offerta di piattaforme tecnologiche per il pensionamento nel Regno Unito, negli Stati Uniti, in Australia e nel Medio Oriente, con ulteriori territori a seguire, tra cui i Paesi Bassi, dove l'intero sistema pensionistico si sta spostando verso il contributo definito (DC).
I co-fondatori di Smart, Andrew Evans e Will Wynne, affermano: “Siamo molto concentrati sul nostro obiettivo principale: offrire la migliore tecnologia per migliorare la vita dei pensionati di tutto il mondo. Riconosciamo inoltre che ci sono enormi opportunità per noi di impiegare capitale in modo conveniente in fusioni e acquisizioni per portare membri e risorse sulla nostra piattaforma tecnologica nel Regno Unito, negli Stati Uniti e oltre e perseguiremo tali opportunità con l'energia che meritano i risparmiatori pensionistici di quei mercati .”
“Trasformare la pensione, il risparmio e il benessere finanziario”
Fondata nel 2014 da Andrew Evans e Will Wynne, Smart è un fornitore globale di piattaforme tecnologiche per risparmi e investimenti. La sua missione è trasformare la pensione, il risparmio e il benessere finanziario in tutto il mondo.
L'azienda collabora con governi e istituzioni finanziarie (inclusi assicuratori, gestori patrimoniali, banche, consulenti finanziari) per fornire risparmi pensionistici e soluzioni di reddito che siano digitali, su misura e convenienti.
Con 550 team membri a livello globale, Smart è attualmente operativa nel Regno Unito, negli Stati Uniti, in Europa, in Australia e nel Medio Oriente con circa un milione di risparmiatori che affidano oltre € 1.98 miliardi di asset sulla piattaforma.
Parlando dell'investimento, Richard Watts, Head of Strategy e co-manager di Chrysalis Investments afferma: "Smart, in pochi anni, ha sconvolto il settore del risparmio previdenziale, collaborando con alcuni dei fornitori di servizi finanziari più noti al mondo per creare un modo migliore per risparmiare verso la pensione e accedere ai fondi durante la pensione.
“Il mondo è cambiato. Proprio come aziende come Wise e Klarna aggiungono enormi vantaggi ai propri utenti tramite la migliore tecnologia finanziaria, Smart offre esperienza utente e tecnologia per trasformare la pensione per i risparmiatori di tutto il mondo. Ciò che Smart ha ottenuto solo negli ultimi 12 mesi è stato un vero catalizzatore per il nostro supporto", aggiunge Watts.
Crescita recente
Nel 2020, Smart ha assistito a una crescita del 160% delle attività sulla sua piattaforma tecnologica con il braccio assicurativo di Bank of Ireland - New Ireland Assurance, e con il gigante assicurativo globale Zurich e il Dubai International Financial Centre in Medio Oriente, entrambi al culmine della pandemia.
Parlando della crescita, Andrew Evans e Will Wynne hanno affermato: "I risultati di Smart negli ultimi 12 mesi sono la testimonianza del nostro straordinario teame anche all'incredibile resilienza del nostro modello operativo e della piattaforma Smart che implementiamo per grandi istituti finanziari e governi nazionali. Con quasi un milione di risparmiatori già sulla nostra piattaforma, ora abbiamo una visibilità diretta fino a ben oltre cinque milioni di risparmiatori sulla piattaforma entro i prossimi 24 mesi”.
Aggiungono inoltre: “Il mercato pensionistico globale è già un colossale $ 55T di AUM. Un'enorme ondata di cambiamenti normativi sta investendo il mondo, con i governi che spostano la responsabilità delle passività pensionistiche dal proprio bilancio al mercato di massa, attraverso il posto di lavoro. Smart è l'unica soluzione tecnologica per il pensionamento collaudata, globale e cloud-native per questa sfida. Smart è destinato a diventare il sistema operativo globale per la pensione”.