In Vilnius ansässig Softloans, eine fintech startup Das auf eingebettete Kredittechnologie für Unternehmenswachstum spezialisierte Unternehmen hat sich in einer Pre-Seed-Finanzierungsrunde eine Million Euro gesichert, die darauf abzielt, die Kreditvergabe für Kleinunternehmen zu transformieren.
Die Investition wurde von geführt venture capital Fonds Erste Wahl, neben strategischen Beiträgen von Business Angels.
Kredittechnologie, um Unternehmen beim Wachstum zu unterstützen
Softloans wurde von Audrius Griškevičius, Edmundas Kevisas und Aleksandras Kunickas gegründet und bietet eingebettete umsatzbasierte Kredittechnologie für KMU in der Welt e-commerce Sektor.
Die Lösung des Unternehmens hilft kleineren Unternehmen, an Kapital zu gelangen und mit größeren Unternehmen zu konkurrieren e-commerce Akteure durch die Integration von Kreditdienstleistungen in digitale Plattformen wie Marktplätze und Zahlungsanbieter.
Mitbegründer Griškevičius sagt: „Das von uns entwickelte eingebettete Finanzierungstool funktioniert so, dass kleine und mittlere Unternehmen den Kredit problemlos auf anderen digitalen Plattformen erhalten können, die sie für ihre Aktivitäten nutzen.“
„Die Softloans-Lösung bewertet die Risiken und die Bonität jedes E-Shops äußerst schnell und genau. Nach der Kreditvergabe überwacht die Lösung laufend die Einnahmeströme und zieht automatisch den vereinbarten Prozentsatz für die Kreditrückzahlung ab.“
„Die technologische Lösung bietet die Möglichkeit, Finanzierungen ohne Sicherheiten und ohne festen Rückzahlungsplan bereitzustellen. Die Zinsen werden durch eine einmalige Darlehensgebühr ersetzt.“
In den zwei Betriebsjahren konzentrierte sich Softloans auf die Entwicklung und Erprobung seiner eingebetteten umsatzbasierten Kreditlösung. Diese Lösung, die Datenerfassung, Analyse, Risikobewertung und Kreditmanagement umfasst, wird mittlerweile von 10 Partnern eingesetzt.
Mithilfe seines Analysetools hat Softloans Daten von fast 1,000 Firmenkunden in mehreren Ländern verarbeitet, darunter Litauen, Lettland, Estland, den Niederlanden, Finnland und Polen.
Mittel für die Expansion
Mitbegründer Griškevičius sagt: „Die Pre-Seed-Finanzierung bietet noch mehr Vertrauen und die Möglichkeit, die technologische Lösung so weiterzuentwickeln, dass sie nicht nur einfach und reibungslos angewendet werden kann e-commerce Unternehmen, sondern auch für Unternehmen, die POS-Terminals nutzen.“
„Ich habe keinen Zweifel daran, dass die umsatzbasierte Finanzierungslösung von Softloans mit Abstand das beste Kreditprodukt für kleine und mittlere Unternehmen ist, das wir derzeit auf dem Markt haben.“
„Wie alle Innovationen hat es einige Zeit gedauert, bis diese von Partnern und Kunden in der Region angenommen wurde, aber wir sehen bereits hervorragende Ergebnisse und freuen uns, Teil des Unternehmenswachstums zu sein.“ Wir planen eine Expansion in Litauen und darüber hinaus.“