Mit Sitz in Stockholm Sicherlich, eine digitale Versicherungsplattform, hat in einer neuen Finanzierungsrunde 2.5 Millionen Euro eingesammelt. Die Runde wurde von Schweden angeführt venture capital Firma Luminar Ventures.
Das Unternehmen hat in einer Pre-Seed-Runde 500 € eingesammelt angel investors bisher, darunter Elias Jacobson (ehemaliger CEO des bahnbrechenden schwedischen KI-Unternehmens Peltarion), Robert Chirico Willstedt (Mitbegründer des schwedischen Handyspiels Quizduel), Emanuel Lipschütz (Gründer und CTO bei Netsafe) und Mikael Karlsson ( Gründer der MW-Gruppe). Luminar Ventures steigt nun als Hauptinvestor in das Unternehmen ein.
Wie wird Insurtech die Mittel verwenden?
Ziel von Insurely ist es, den Versicherungsmarkt in Schweden und darüber hinaus zu digitalisieren, indem innovative APIs und benutzerfreundliche Lösungen für Open eingeführt werden Versicherungen. Open Insurance bezieht sich im Wesentlichen auf die Bereitstellung von Diensten und Daten für Partner, Communities usw startups, um neue Dienste, Anwendungen und innovative/disruptive Geschäftsmodelle zu schaffen.
Dieses eingeworbene Kapital wird es dem Unternehmen ermöglichen, sein Wachstum durch die Rekrutierung neuer Talente und die Ausweitung der Geschäftstätigkeit auf weitere Märkte in Europa, einschließlich der Niederlande, fortzusetzen.
„Die Nachfrage nach innovativen API-Lösungen, die auf die Versicherungsbranche zugeschnitten sind, ist sprunghaft angestiegen und wir bereiten uns jetzt darauf vor, unser Geschäft zu erweitern und mehr Akteure auf dem europäischen Versicherungsmarkt zu unterstützen. Ich erwarte, dass wir unser Geschäft allein in diesem Jahr mit dem Start von Open Insurance um das Fünffache steigern werden. Wir wollen auch unsere verdoppeln team mit neuen Mitarbeitern, insbesondere im Bereich Produktentwicklung und Partnerschaften“, sagt Martin Einemo, CEO und Mitbegründer von Insurely.
Warum wurde Insurely gegründet?
In einem exklusiven Gespräch mit Silicon Canals, Einemo spricht über die Gründung von Insurely, anfängliche Herausforderungen, Wachstum und Zukunftspläne.
Er glaubt, dass die Kernprobleme im globalen Versicherungsmarkt im aktuellen Szenario mangelnde Digitalisierung, Transparenz und Unzugänglichkeit sind. Aus diesem Grund wissen Verbraucher möglicherweise nicht, ob sie den richtigen Versicherungsschutz haben, den sie benötigen, oder ob sie zu viel bezahlen, oder in manchen Fällen verstehen sie ihre Versicherungspolicen nicht vollständig.
Ihm zufolge „werden Versicherungsprodukte als komplex wahrgenommen und sind im Vergleich zu Hypotheken und Bankprodukten von geringem Interesse.“ Dies führt zu Informations- und Interessenlücken, die wiederum zu einer Reihe von Problemen führen, z. B. dass Verbraucher unterversichert oder überversichert sind, nicht wissen, was ihre Policen beinhalten, und zögern, die Versicherung zu wechseln, da sie nicht das Risiko eingehen wollen, eine Versicherung abzuschließen „schlechtere“ Politik. In vielen Märkten hat eine aggressive Preisstrategie der etablierten Betreiber bei Verlängerungen dazu geführt, dass diese Informationslücke für einige Verbraucher zu einer unfairen Preisgestaltung geführt hat.“
Das wollte das Unternehmen ändern. Mit Insurely wollten die Gründer die Branche transparenter und zugänglicher machen. „Indem sie Versicherer und Finanzakteure dabei unterstützen, qualitativ hochwertige Versicherungsdaten zu erhalten, unterstützen sie die API-Produkte des Unternehmens dabei, den Kunden-Onboarding-Prozess zu personalisieren und zu rationalisieren, die Preisgestaltung zu optimieren und insgesamt verbraucherorientiertere Produkte zu entwickeln.“
Das Unternehmen wurde von den Mitbegründern Martin Einemo, Johan Forsman, Eric Sevelius und Lotta Rauséus gegründet. Die Gründer haben einen Hintergrund in der Managementberatung im Finanzdienstleistungsbereich e-commerce, und die Technologiebranche – was ihnen half, die Probleme zu verstehen, mit denen die Versicherungsbranche sowohl aus Verbraucher- als auch aus Geschäfts- und Technologieperspektive konfrontiert ist.
Anfänglich sicher
Über die anfänglichen Herausforderungen, vor denen das Unternehmen stand, sagt Einemo: „Eine der größten Herausforderungen und auch eine der größten Chancen ist das Erbe in der Versicherungsbranche. Es scheint, dass auf globaler Ebene die Geschäftsmodelle und die Technologie nicht darauf abgestimmt sind, die tatsächlichen Kundenbedürfnisse zu erfüllen und die tatsächlichen Schwachstellen anzugehen.“
Da Versicherungsprodukte kompliziert sind, glaubt er außerdem, dass fortschrittliche Datenmodelle entwickelt werden müssen, um Versicherungen zu vereinfachen und alle verschiedenen Anwendungsfälle für Versicherungsdaten abzudecken.
„Am Anfang stießen wir auch auf eine gewisse Skepsis seitens der Versicherungsbranche – was durchaus verständlich ist, da nicht alle von einer offeneren Versicherungsdatenlandschaft profitieren. Allerdings scheint sich der Wind zu ändern und die Mehrheit der Spieler erkennt das Potenzial; Wir sehen eine größere Nachfrage nach unseren Dienstleistungen als je zuvor“, fügt er hinzu.
Welche Dienstleistungen bietet Insurely an?
Insurely ist eine digitale Versicherungsplattform, die APIs und Lösungen für Open Insurance bietet, um Versicherer dabei zu unterstützen, ihr Angebot, ihre Preise und ihr Kundenerlebnis mithilfe von Versicherungsdaten zu optimieren.
Mit den Lösungen von Insurely können Unternehmen Dienste für den Wechsel von Versicherungsverträgen erstellen, Versicherungen in ihren persönlichen Finanzmanagement-Apps aktivieren und vieles mehr.
Das Open Insurance-Angebot des Unternehmens wurde 2020 mit dynamischen API-Integrationen eingeführt und ermöglicht es Versicherern und Finanzakteuren, auf Echtzeitdaten von bis zu 95 Prozent des schwedischen Versicherungsmarktes zuzugreifen. „Indem wir Kunden die Möglichkeit bieten, hochwertige Versicherungsdaten zu erhalten, können unsere Lösungen sie dabei unterstützen, die Kunden-Onboarding-Reise zu personalisieren und zu rationalisieren, die Preisgestaltung zu optimieren und verbraucherorientiertere Produkte zu entwickeln“, sagt Martin Einemo.
Mehrere große schwedische Versicherungsunternehmen wie ICA Försäkringar, Teil eines der größten Lebensmitteleinzelhandelsgeschäfte in Schweden, und der Versicherungsherausforderer Hedvig nutzen bereits die Plattform von Insurely.
Eine der am häufigsten verwendeten Anwendungen ist eine Lösung, die es Endbenutzern ermöglicht, ihre bestehenden Versicherungspolicen mit neuen Angeboten zu vergleichen, was nachweislich sowohl die Konversion als auch das Benutzerengagement steigert. „Einige unserer aktuellen Kunden konnten ihre Conversion-Rate auf ihrer Website verdoppeln, während einige Kunden eine Steigerung ihrer Online-Verkäufe um bis zu 30 Prozent verzeichnen konnten“, fügt Martin hinzu.
Neben White-Label-API-Lösungen bietet Insurely nach eigenen Angaben auch eine Endverbraucher-App an, die fast hunderttausend Nutzer dabei unterstützt, sich besser zu informieren, indem sie einen Überblick über bestehende Versicherungspolicen, Konditionen und Kosten bietet. Das Unternehmen ist derzeit in Schweden und Norwegen tätig. Zu den Kunden zählen führende schwedische Versicherungsunternehmen wie ICA Försäkringar und Hedvig.
Reden wir über Zahlen
Das Unternehmen bietet seine API-Lizenzen Unternehmen mit dem Ziel an, sie beim Aufbau effektiver Customer Journeys zu unterstützen, beispielsweise durch einen vereinfachten Wechsel von Versicherungsverträgen oder die Möglichkeit, Verbrauchern die Sammlung aller Versicherungspolicen an einem Ort zu ermöglichen.
Innerhalb von 12 Monaten konnte die Zahl der Partnerschaften mit Versicherern, Banken und persönlichen Finanz-Apps um 500 % gesteigert werden. Darüber hinaus sollen im Jahr 2020 über 100,000 Endnutzer der Plattform die Dienste von Insurely genutzt haben.
Den Großteil des Umsatzes erzielt Insurely durch die Lizenzierung der Nutzung seiner APIs und Lösungen an verschiedene Kunden. Einemo erklärt: „Normalerweise beinhaltet unser Preismodell eine monatliche Pauschalgebühr für eine unbegrenzte Anzahl von Anfragen zu unseren Diensten – wir möchten einen Anreiz für eine hohe Nutzung unserer Dienste schaffen. Da unsere API immer ausgefeilter wird, ergeben sich in Zukunft viele Upselling-Möglichkeiten, sodass wir mit unserem Wachstum mehr für unsere Dienste verlangen können.“
Human Resources
Derzeit beschäftigt das Unternehmen 8 Vollzeitmitarbeiter, die sich auf Partnerschaften, Geschäftsentwicklung und technische Entwicklung konzentrieren.
Mit der rise Aufgrund der hohen Nachfrage nach seinen Dienstleistungen plant das Unternehmen, bis Ende dieses Jahres insgesamt mindestens 20 Mitarbeiter zu beschäftigen. Das Unternehmen stellt bereits Talente in den Bereichen Technik, Werbung und Produktdesign ein team.