Mit Sitz in Dublin Fenergo, ein Anbieter digitaler Lösungen für Know Your Customer (KYC) und Client Lifecycle Management (CLM), gab am Montag die Übernahme bekannt Amsterdam Sentinels, eine Transaktion zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), die neue Marktteilnehmer mit KI-basierter Technologie überwacht. Der Wert der Übernahme wurde nicht bekannt gegeben.
Fenergo möchte nun seine Fähigkeit zur End-to-End-Lieferung stärken Software als Service (SaaS)-basiertes CLM mit intelligenter Transaktionsüberwachung für Finanzinstitute.
Eine KI-gestützte Transaktionsüberwachung startup
Sentinels wurde 2019 von Joost van Houten gegründet und ist ein Spin-off von Slimmer AI, einem in Groningen ansässigen B2B-KI-Venture-Studio. Durch den Einsatz von KI und maschinellem Lernen hilft Sentinels dabei, schnell zu wachsen fintechs, Zahlungsdienstleister, Überweisungsunternehmen und (Herausforderer-)Banken steuern Risiken und kommen ihren Compliance-Verpflichtungen nach.
Die Plattform überwacht Transaktionen, erstellt umfassende Verhaltensprofile, erkennt eine Vielzahl verdächtiger Aktivitäten und generiert automatisch empfohlene nächste Schritte, was Zeit und Aufwand für die Einhaltung von Vorschriften spart teams.
Joost van Houten sagt: „Noch nie war es für Unternehmen wichtiger, ihre Transaktionsüberwachungssysteme zu verbessern.“ Wir prognostizieren eine steigende Nachfrage nach KI-gesteuerten Risikomanagementdiensten, da digitale Zahlungen rasch zunehmen und die Regulierungsbehörden ihren Fokus verstärkt auf die Prävention von Finanzkriminalität legen.“
Das Unternehmen ist nach ISO 27001 zertifiziert und wurde so konzipiert und entwickelt, dass es die strengsten gesetzlichen Anforderungen in Europa erfüllt. Zu seinen Kunden zählen Mollie, Terrapay, Online Payment Platform, Ginger Payments und ManoBank.
Ziel dieser Akquisition
Der Deal kommt zustande, da die Branche weiterhin mit zunehmender Finanzkriminalität, sich weiterentwickelnden Vorschriften, betrieblichen Ineffizienzen und dem Druck, ein besseres Kundenerlebnis zu bieten, konfrontiert ist. Laut einer Studie von Celent rechnen 63 Prozent der Finanzinstitute mit einem Anstieg der Budgets für Finanzkriminalität und -betrug, 17 Prozent rechnen mit einem Anstieg um mehr als 5 Prozent. Die Gesamtausgaben für AML- und KYC-Technologie sind seit 13 um 2020 Prozent auf 10.7 Milliarden US-Dollar gestiegen.
Fenergo ermöglicht es Finanzinstituten, die KYC- und AML-Vorschriften einzuhalten und gleichzeitig Kunden sicher und effizient einzubinden und so die Geschäftsbereitschaft zu beschleunigen. Die Transaktionsüberwachungslösungen von Sentinels sind speziell darauf ausgelegt, kriminelle Transaktionen schnell und in großem Umfang zu erkennen und zu beseitigen.
Durch die Vereinbarung werden die Kunden und Finanzinstitute von Fenergo nun in der Lage sein, umfangreiche KYC-Profile mit Kundenverhaltensdaten für eine kontinuierliche und detaillierte KYC-Überwachung zu kombinieren. Dadurch wird sichergestellt, dass eine angemessene Sorgfaltspflicht ausgeübt wird. Darüber hinaus wird die Übernahme es Sentinels ermöglichen, schnell zu skalieren, seine globale Präsenz zu vergrößern und seine Fähigkeit zu stärken, die Bedürfnisse größerer Finanzinstitute zu bedienen.
Marc Murphy, CEO von Fenergo, sagt: „Unser gemeinsames Ziel, die zunehmenden Compliance- und Betriebsherausforderungen von Finanzinstituten zu lösen, machte Sentinels zur idealen Lösung.“ Durch die Erweiterung unserer bestehenden Kunden-Onboarding- und Produktentwicklungslösungen um Transaktions-Compliance können Finanzinstitute das Kundenverhalten überwachen und überprüfen sowie Risiken fortlaufend identifizieren. Mit diesem kombinierten Ansatz zur Bekämpfung der Finanzkriminalität sind wir perfekt aufgestellt, um die steigenden Compliance-Herausforderungen, mit denen Finanzinstitute konfrontiert sind, effizienter anzugehen.“
Joost van Houten fügt hinzu: „Da die Compliance-Kosten auf ein untragbares Niveau ansteigen, ist es einfach keine Option, von immer raffinierteren kriminellen Aktivitäten überrascht zu werden.“ Daher ist es für Finanzinstitute unerlässlich, Datensilos zu durchbrechen und mit der ganzheitlichen Bewertung des Kundenrisikos über KYC und Transaktionsüberwachung zu beginnen. Die vereinten Kräfte von Fenergo und Sentinels werden dafür sorgen, dass führende Finanzinstitute und die fintech „Disruptoren sind bestens gerüstet, um sich im komplexen regulatorischen Umfeld zurechtzufinden und Finanzkriminalität zu bekämpfen.“
Über Fenergo
Fenergo wurde 2009 von Marc Murphy gegründet und ist ein Anbieter digitaler Lösungen für Finanzinstitute, darunter Corporate und Institution Banking, Commercial und Retail Banking, Asset Management sowie Private Banking und Wealth Management.
Das Unternehmen zählt 70 globale Finanzinstitute zu seinen Kunden software transformiert und rationalisiert End-to-End-CLM-Prozesse digital – vom regulatorischen Onboarding, der Datenintegration, der Datenverwaltung von Kunden und Gegenparteien, Überprüfungen und Korrekturen des Kundenlebenszyklus bis hin zum Offboarding von Kunden.
Im Mai 2021 die Iren fintech verkaufte einen Großteil seiner Anteile für 600 Millionen US-Dollar (damals ca. 500 Millionen Euro), wodurch das Unternehmen mit 1.165 Milliarden US-Dollar (damals ca. 966 Millionen Euro) bewertet wurde und der Einhorn-Status erreicht wurde. Bridgepoint mit Sitz in London kaufte gemeinsam mit der französischen Private-Equity-Gruppe Astorg die Anteile von Insight Venture Partners und DXC. Insight war mit 55 Prozent an Fenergo beteiligt, während DXC einen Anteil von 10 Prozent besaß.
Fenergo hat seinen Hauptsitz in Dublin, Irland, und verfügt über Niederlassungen in Nordamerika, Großbritannien, Polen, Spanien, Südafrika, im asiatisch-pazifischen Raum und in den Vereinigten Arabischen Emiraten.
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