Stenn, ein globaler Nichtbanken-Handelsfinanzierungsanbieter, hat 50 Millionen US-Dollar (ca. 46 Millionen Euro) bei einem Wert von 900 Millionen US-Dollar (ca. 832 Millionen Euro) eingesammelt. Da die Globalisierung im Mittelpunkt aller großen Veränderungen in der Wirtschaft steht, bietet Stenn eine Plattform, die den Akteuren dieses Globalisierungsschubs hilft, Zugang zu Finanzierungen zu erhalten.
In den letzten Jahren hat die Globalisierung einen Höhepunkt erreicht, bei dem jedes Unternehmen mittlerweile grenzüberschreitend tätig ist. Um mit diesem Wandel Schritt zu halten, hat sich auch der Fertigungs- und Logistiksektor weiterentwickelt. Während es für Produktunternehmen einfacher ist, Kapital zu beschaffen, hat Stenn eine Plattform aufgebaut, die Akteuren in der Lieferkette den Zugang zu Kapital erleichtert.
Stenn möchte die Anlaufstelle für KMU sein, die Kapital suchen
Das zeigt eine Studie von Accenture KMU stehen derzeit einer globalen Finanzierungslücke von 3.6 Billionen US-Dollar gegenüber. Diese Lücke wird voraussichtlich rise innerhalb der nächsten drei Jahre auf 6.1 Billionen US-Dollar steigen. Da KMU für mehr als ein Viertel des Welthandels verantwortlich sind, zeigt die Untersuchung, dass diese Unternehmen trotz ihrer wichtigen Rolle im Welthandel Schwierigkeiten haben, Zugang zu Finanzierungen zu erhalten.
Der fehlende Zugang zu einfacher Finanzierung hat das Wachstumspotenzial dieser kleinen und mittleren Unternehmen eingeschränktrises. stenn wurde 2015 gegründet, um genau dieses Problem zu lösen, und hat seit seiner Gründung über 6 Milliarden US-Dollar an Finanzierungen für KMU in über 70 Ländern bereitgestellt. Es hat KMU aus Sektoren wie Einzelhandel und IT-Dienstleistungen den Zugang zu Finanzierungen erleichtert und seine Plattform hat im Jahr 1 bisher Transaktionen im Wert von über 2022 Milliarde US-Dollar finanziert.
„Ein mangelnder Zugang zu Finanzmitteln bremst das Wachstum von KMU auf der ganzen Welt, die im internationalen Handel tätig sind. Unser Ziel bei Stenn war es immer, gleiche Wettbewerbsbedingungen für globale KMU zu schaffen und dazu beizutragen, eine Finanzierungslücke in Höhe von mehreren Billionen Dollar zu schließen, indem wir diese Unternehmen mit kostengünstigem institutionellem Kapital verbinden“, sagt Gründer und CEO Greg Karpovsky.
Karpovsky führt diese Finanzierungslücke darauf zurück, dass KMU zur Finanzierung immer noch auf traditionelle Bankensysteme angewiesen sind. Seine Beobachtungen sind im Einklang mit einem Mambu-Bericht aus dem letzten Monat, der zeigte, dass 67 Prozent der KMU nicht in der Lage sind, ausreichende Finanzierung zu erhalten, was zu einer geringeren Schaffung von Arbeitsplätzen geführt hat.
Eine Big-Data-Plattform zur Schließung von Finanzierungslücken
Mit mehr als 20 Jahren Erfahrung in der digitalen Handelsfinanzierung ist Karpovsky der Ansicht, dass nicht genug getan wird, um mithilfe von Technologie die Finanzierung von KMU zu erleichtern, die über traditionelle Systeme keine Finanzierung erhalten können. Stenn hat eine proprietäre Technologieplattform aufgebaut, die Big-Data-Analysen und Algorithmen nutzt, die auf die Analyse von Kredit-, Betrugs- und Compliance-Risiken zugeschnitten sind.
Laut TechCrunchStenn betrachtet im Wesentlichen Datenpunkte wie die vom Unternehmen generierten Einnahmen und die auf Rechnungen basierenden Ausgaben. Die Plattform gleicht diese Datenpunkte mit 1,000 anderen Faktoren ab, um die Eignung eines KMU für einen Kredit von bis zu 10 Millionen US-Dollar zu bestimmen, und greift außerdem auf ein Netzwerk von Institutionen und großen Kreditgebern zurück, um das Kapital für die Finanzierung bereitzustellen.
Karpovsky fügt hinzu: „Unsere proprietäre Plattform und Datenanalyse reduzieren das Prozessrisiko für unsere Bankpartner und bieten eine schnelle, einfache und kostengünstige Lösung für KMU.“
Stenn ist in der Lage, KMU innerhalb von 48 Stunden grenzüberschreitendes Kapital bereitzustellen und einige der größten Finanzinstitute der Welt für die Finanzierung zu gewinnen. Der startup Darüber hinaus verwaltet es die Mittelzuweisung und wurde zu einem der zehn am schnellsten wachsenden Unternehmen Europas ernannt fintech Unternehmen, deren Umsatz sich in den letzten Jahren verdoppelt hat.
Investoren
Die Finanzierung kommt größtenteils von einem einzigen US-Investor, der US-Private-Equity-Firma Centerbridge. Der US-Investor schätzt das startup mit 900 Millionen US-Dollar und unterstützt Stenns Plattform, um KMUs zugängliches Kapital bereitzustellen, während sie die digitale Wirtschaft nutzen, um ihr Geschäft auszubauen. Stenn plant, die Mittel zur Unterstützung von Marketing und Produktentwicklung sowie zur Einstellung globaler Talente zu verwenden.
Es gibt eine Reihe von fintech Akteure, die versuchen, auf die Bedürfnisse kleiner Unternehmen einzugehen, die kein Bankkonto haben. Es gibt sogar Kreditplattformen und Neobanken, die sich an inländische KMU richten, aber Stenn richtet sich speziell an Unternehmen, deren Betriebe die größere Lieferkette unterstützen ecosystem und Centerbridge sieht den Wert einer solchen Operation.
Jed Hart, Co-Leiter des europäischen Geschäfts von Centerbridge und Senior Managing Director, sagt: „Wir sind von Stenns bahnbrechendem Ansatz zur Bewältigung der Herausforderungen der globalen Handelsfinanzierungsversorgung beeindruckt und glauben, dass Stenn über ein äußerst skalierbares Angebot verfügt.“ Wir freuen uns, mit Stenn zusammenzuarbeiten und das Wachstum zu einem wichtigen Zeitpunkt seiner Entwicklung und in einer Zeit der Unsicherheit in der Welt zu unterstützen.“
„Wir freuen uns, mit einem Investor vom Kaliber und der Vision von Centerbridge zusammenzuarbeiten. Ihre Finanzierung wird unser nächstes Wachstumskapitel ermöglichen und es uns ermöglichen, von unserem First-Mover-Vorteil zu profitieren und gleichzeitig weiterhin die steigende Kundennachfrage zu befriedigen, während wir unser Geschäft skalieren team und Vorschlag“, fügt Karpovsky hinzu.