Basé à Budapest SÉON, une plateforme de prévention de la fraude en ligne, a annoncé lundi avoir racheté son homologue Complytron, une conformité et lutte contre le blanchiment d'argent (AML) spécialiste.
SEON va désormais ajouter des capacités AML à sa boîte à outils de lutte contre la fraude. Cela aidera l'entreprise à offrir une source unique de renseignements FinCrime combinée à une fonctionnalité de décision pour répondre à l'évolution des exigences réglementaires.
L'accord, qui est devenu définitif en janvier 2023, représente la croissance de SEON depuis son investissement record de 94 millions de dollars en série B au début de 2022.
Complytron : tout ce que vous devez savoir
En 2019, Oliver Lebhardt, Abris Gryllus et Zoltan Varju ont fondé Complytron. En tant que journaliste d'investigation de données, l'intérêt d'Oliver pour l'automatisation de la recherche a donné rise à elle.
La société a commencé à rechercher des applications commerciales pour le programme après avoir reçu un financement Google DNI en 2019 pour le projet Source Code Leak. Le projet a utilisé des techniques d'empreintes digitales pour révéler des liens cachés entre des organisations apparemment non connectées.
C'est à ce moment-là que les fondateurs ont réalisé que les analystes des risques et les responsables AML pouvaient utiliser l'outil lors de l'intégration du KYC, des processus AML/CTF et de toutes sortes d'applications de diligence raisonnable.
Les outils de Complytron sont utiles pour les entreprises de toutes tailles car elles se précipitent pour s'assurer qu'elles se conforment aux normes réglementaires les plus récentes. Surtout à la lumière de la récente décision de 6AMLD de rendre obligatoire la vérification des antécédents AML pour de nombreuses autres organisations en Europe.
L'entreprise s'engage à proposer une solution simple d'utilisation, qu'il s'agisse d'effectuer 500 contrôles par mois ou 50,000 XNUMX.
Objectif de cette acquisition
SEON a pris cette décision en réaction au besoin urgent de solutions AML fiables alors que le monde se prépare à un environnement politique et humanitaire de plus en plus instable. Selon FT, ce changement est souligné par une augmentation mondiale des amendes AML, qui ont augmenté de 50 % au cours de la seule année écoulée.
SEON estime que la fusion de la fraude, de la lutte contre le blanchiment d'argent et des technologies d'enrichissement des données devrait aider les gouvernements et les entreprisesrises pour surmonter les silos d'informations obstructifs. Les API anti-fraude existantes de SEON, ainsi que la nouvelle fonctionnalité AML, fournissent une plate-forme puissante.
Cela permettrait aux contrôles d'intégration de fonctionner discrètement en arrière-plan, d'éliminer les faux positifs et d'améliorer l'expérience des véritables opérateurs tout en surveillant les activités financières en temps réel pour détecter les signaux de fraude et de blanchiment d'argent.
Selon SEON, ses options d'édition de règles, ainsi que les données de Complytron, apporteront également un avantage concurrentiel significatif sur le marché de la prévention du blanchiment d'argent.
En tirant parti de l'apprentissage automatique, de l'automatisation de l'IA et des vérifications en temps réel, l'entreprise élimine le besoin d'effectuer des recherches distinctes dans différentes bases de données en combinant des renseignements provenant de plusieurs sources.
Cela comprend des bases de données sur les personnes politiquement exposées (PPE), une compilation de sanctions mondiales et de listes pénales, ainsi que des listes de surveillance compilées par des organismes de surveillance et des forces de l'ordre nationales à partir de plus d'une centaine de sources internationales, dont le FBI et Interpol.
Tamas Kadar, co-fondateur de SEON, déclare : « Plutôt que de créer une solution AML à partir de zéro, il était parfaitement logique pour nous d'acquérir les algorithmes étendus et innovants et les bases de données mondiales de Complytron - ainsi que l'expertise de ses talentueux team. »
« En réalisant cette acquisition, nous avons augmenté notre marché adressable total d'environ 6 milliards de dollars. Cela signifie que nous sommes instantanément en mesure de résoudre les défis de la gestion des risques et de la conformité pour encore plus d'entreprises. Dans le paysage actuel, avoir cette vue à 360° des individus et des partenaires commerciaux n'est pas une option, c'est une nécessité réglementaire », ajoute Kadar.
Dans le cadre de l'accord, SEON recevra la pleine propriété des technologies de Complytron ainsi que de son personnel, y compris son AML spécialisé team. Oliver Lebhardt, co-fondateur et PDG de Complytron, rejoindra SEON avec Abris Gryllus, co-fondateur et responsable UX, et son team.
Quelle est la prochaine étape pour SEON ?
Avec cet accord, la société affirme avoir introduit une nouvelle solution, qui est déjà utilisée. La solution combine des API pour des informations critiques en temps réel et envoie des notifications immédiatement si le statut de risque d'une personne change.
En évaluant non seulement les consommateurs mais aussi les personnes avec lesquelles ils sont liés, la technologie de SEON, qui offre une vérification de la connaissance de votre client (KYC), peut désormais trouver des liens cachés et dangereux au nom des clients.
SEON affirme qu'il est désormais positionné pour une croissance supplémentaire en 2023, y compris son lancement aux États-Unis et le renforcement de ses 300 personnes team croissance.