Con sede a Berlino fintech startup Banxware ha raccolto 4 milioni di euro nel suo round di finanziamento Seed guidato da venture capital aziende Force over Mass e VR Ventures. Questo è il primo capitale esterno il fintech ha sollevato.
Altri investitori in questo round
Inoltre, diversi fintech hanno aderito all'iniziativa anche i pionieri del settore dei pagamenti e dei prestiti alle PMI. Questi includono HTGF – un pubblico-privato venture capital società di investimento con sede a Bonn, JanKaniess e Carl Frederic Zitscher, i fondatori di Payone, Alex Urdea, Principalat Upper90, un fondo di debito e azionario con sede a New York City, nonché PaulaBlazquez Solano, Principal di Innocells, il braccio di rischio del Banco Sabadell in Spagna.
Utilizzo dei fondi
La società utilizzerà il capitale per sviluppare e far crescere la sua offerta di servizi finanziari white label incorporati e la sua team, nonché espandere le vendite alle piattaforme digitali in tutta Europa.
Banxware offrirà presto prodotti basati su carte e altri servizi finanziari, integrando la sua soluzione di prestito esistente ai clienti aziendali delle piattaforme.
Servizio fornito
L'azienda è stata fondata nel settembre 2020 da Miriam Wohlfarth, Jens Röhrborn, Fabian Heiß e Nicolas Kipp. Banxware è un software fornitore di servizi finanziari incorporati che consente a piattaforme digitali come mercati, fornitori di pagamenti e altri aggregatori di offrire prodotti finanziari white label, in particolare prestiti ai commercianti.
Secondo l'azienda, il futuro del settore bancario è incorporato: i servizi finanziari incorporati colmano il divario tra le banche tradizionali e le moderne piattaforme tecnologiche. La tecnologia di Banxware consente a qualsiasi azienda di offrire prestiti e altri servizi bancari ai clienti PMI.
Pertanto, Banxware crea il collegamento tra banche, piattaforme digitali e commercianti e consente a tutte le parti di beneficiare dell'open banking:
- Per le banche, l'azienda fornisce l'accesso a un nuovo pubblico di destinazione, nonché una valutazione del rischio accelerata e digitalizzata per digitalizzare l'origine del prestito.
- Per le piattaforme, aiuta a vendere la loro attuale offerta ai commercianti con prodotti finanziari per rafforzare sia la fidelizzazione dei clienti che la loro posizione competitiva nel mercato senza interrompere l'esperienza utente della loro piattaforma.
- I commercianti possono beneficiare del processo di approvazione del credito completamente digitale che consente loro di accedere al finanziamento entro 15 minuti, afferma la società.
Offrendo tali servizi, l'azienda si aspetta a rise della domanda di servizi finanziari incorporati da piattaforme di tutte le dimensioni e settori, nonché grandi operatori storici della tecnologia che vogliono diventare il centro dell'attività dei propri clienti.
Fattore di differenziazione
Rispetto ad altre soluzioni finanziarie sul mercato, Banxware si differenzia per il suo approccio integrato completamente digitale.
A dicembre 2020, Banxware ha lanciato il suo primo prodotto integrato, una soluzione di prestito per PMI in white label completamente integrata nella piattaforma e che consente di offrire prestiti con anticipo in contanti basati sui ricavi futuri ai propri esercenti.
La decisione di credito avviene in tempo reale e il pagamento avviene immediatamente. Per questo prodotto, Banxware si è assicurata un primo prestito di 100 milioni di euro da Vereinigte Volksbank Raiffeisenbank eG.
Miriam Wohlfarth, fondatrice di Banxware, afferma: "Mentre i prestiti bancari tradizionali richiedono fino a tre mesi e persino i finanziamenti basati su prodotti più innovativi fino a cinque giorni, siamo stati in grado di ridurre drasticamente questo tempo grazie alle più recenti tecnologie e artificial intelligence. Con noi le piattaforme possono offrire prestiti e in 15 minuti il cliente ha i soldi in banca. Questo è un nuovo tempo record che finora non esiste sul mercato”.