Con sede a Monaco Falco AI, un fornitore di antiriciclaggio (AML) e tecnologia di prevenzione delle frodi per banche e società di pagamento, ha annunciato giovedì 26 gennaio di aver raccolto 17 milioni di dollari (circa 15.6 milioni di euro) in un round di finanziamenti di serie B.
La società afferma che utilizzerà i fondi per accelerare lo sviluppo del prodotto ed espandere i propri servizi a livello globale.
Gli investitori in questo round
L'investimento è stato guidato da Sands Capital di Washington DC, con la partecipazione di investitori nuovi ed esistenti, tra cui DN Capital, Coalition, BlackFin Capital Partners e Picus Capital.
Chris Eng, preside di Sands Capital, afferma: “Storicamente, i crimini finanziari sono stati difficili da identificare a causa della complessità delle strutture e dei regolamenti finanziari. La tecnologia di Hawk AI e l'uso dell'intelligenza artificiale spiegabile presentano soluzioni di fondamentale importanza per le istituzioni nel panorama dei pagamenti. Hawk AI sta creando una finanza più sicura ecosysteme siamo entusiasti di collaborare con loro team mentre continuano ad espandere la loro piattaforma a livello globale.
Hawk AI sta risolvendo un problema a livello di settore
Secondo Hawk AI, il riciclaggio di denaro e la frode sono problemi economici e sociali significativi. Attualmente, ogni anno vengono riciclati più di 2 miliardi di dollari e nel 2022 gli Stati Uniti hanno subito perdite per frode superiori a 41 miliardi di dollari. Negli ultimi 12 mesi, le frodi sono aumentate di oltre il 37% nei mercati ad alta crescita.
Per salvaguardare le loro operazioni, le istituzioni finanziarie sono costantemente sotto pressione per rafforzare i loro programmi di monitoraggio delle transazioni, screening e due diligence dei clienti.
Le attuali soluzioni antiriciclaggio/lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) spesso contrassegnano o bloccano erroneamente le transazioni senza necessità. È qui che Hawk AI mira a fare la differenza.
L'azienda tedesca elimina i falsi allarmi applicando Machine Learning completamente trasparente e verificabile per offrire significative efficienze di processo. Suo software identifica modelli di attività sospette nelle transazioni finanziarie attraverso l'intelligenza artificiale e fornisce agli esperti antiriciclaggio avvisi pertinenti e attuabili.
“Porre fine alla criminalità finanziaria”
L'azienda è stata fondata nel 2018 da esperti fintech i veterani Tobias Schweiger e Wolfgang Berner, che hanno entrambi ricoperto ruoli di leadership senior presso PAY.ON (venduta per $ 200 milioni) e ACI Worldwide, la società globale di sistemi di pagamento.
Hawk AI offre un servizio basato su cloud software soluzione per l'individuazione automatizzata di casi sospetti di criminalità finanziaria. IL software aiuta gli istituti finanziari a rendere più efficiente la sorveglianza delle transazioni e a garantire la conformità normativa.
La società afferma che la sua soluzione riduce drasticamente i tassi di falsi positivi di oltre il 70% rispetto alle soluzioni AML/CFT legacy.
Attualmente, Hawk AI afferma di elaborare miliardi di transazioni in 60 paesi e di lavorare con le principali istituzioni finanziarie e partner come North American Bancard, Ratepay e Modularbank. Sulla base del principio della condivisione delle informazioni, l'azienda mira a diventare la principale piattaforma di conformità per la sorveglianza delle transazioni.
Tobias Schweiger afferma: “Il mio co-fondatore Wolfgang Berner e io abbiamo avviato questa attività sulla base della ferma convinzione che solo la tecnologia di sorveglianza in tempo reale all'avanguardia può fornire il cambiamento necessario per combattere la criminalità finanziaria. Ciò contrasta con le ovvie e drastiche carenze nella tecnologia legacy”.
“La crescita di Hawk AI continuerà ad essere alimentata dalla domanda di IA a livello di settore, dall'outsourcing del cloud e dalla convergenza della tecnologia antifrode e antiriciclaggio. Questo finanziamento ci consentirà di raggiungere più rapidamente la nostra ambizione di diventare la principale piattaforma di sorveglianza globale", aggiunge Schweiger.
La società afferma di aver assistito a una crescita dei ricavi del 298% su base annua nel 2022 e di aver aggiunto Singapore alla sua presenza globale che copre Monaco, Londra, New York, San Francisco e Parigi.
Hawk AI opera in più di 60 paesi in Europa, Nord America, Asia e America Latina. Collabora con aziende leader tra cui VISA e Diebold Nixdorf e oltre il 40% delle entrate di Hawk AI proviene dagli Stati Uniti.