Con sede a Barcellona Finanza d'identità, un'azienda che pretende di essere leader fintech in Spagna e Messico, ha annunciato di aver ottenuto finanziamenti per 12 milioni di euro attraverso un accordo strategico con una banca europea sconosciuta.
Quello di ID Finance con una banca quotata è un accordo unico nel suo genere.
“Pionieri” fintech innovazione"
Fondata nel 2012 dagli ex banchieri Boris Batin e Alexander Dunaev, ID Finance è specializzata nella fornitura di soluzioni finanziarie innovative.
L’azienda sfrutta l’apprendimento automatico e la scienza dei dati avanzata per offrire servizi finanziari competitivi alle persone con pochi servizi bancari, aiutando i clienti a creare profili di credito.
ID Finance afferma: "La nostra tecnologia proprietaria ci consente di analizzare grandi quantità di dati, compresa la biometria comportamentale, identifica anomalie e aumenta l'efficienza della valutazione del rischio del 50%".
Nel 2021, la società ha introdotto in Spagna la sua app per il benessere finanziario denominata Plazo, che fornisce soluzioni di debito, risparmio e credito, consentendo agli utenti di raggiungere il benessere finanziario.
Utilizzo del capitale
I fondi aiuteranno ID Finance ad espandere il proprio portafoglio crediti nel mercato spagnolo, sfruttando la sua base esistente di oltre 2 milioni di utenti registrati. La società riferisce inoltre che Plazo ha ampliato la propria gamma di prodotti, emettendo oltre 12,000 linee di credito.
Il co-fondatore Boris Batin afferma: "Questo è il nostro primo accordo di finanziamento con un rinomato istituto bancario, che non è solo una testimonianza della solida posizione finanziaria di ID Finance, ma anche un segnale di fiducia nel nostro modello di business."
“Poiché ID Finance continua a navigare nella dinamica fintech panorama, questa partnership è pronta ad aprire un nuovo percorso di crescita e innovazione, consolidando ulteriormente la nostra posizione di leader di mercato”, aggiunge Batin.
La forza finanziaria di ID Finance in Spagna e Messico
L'attività spagnola di credito al consumo di ID Finance, il principale motore di profitto, ha generato un utile netto di 7.3 milioni di euro nei primi nove mesi del 2023, con l'emissione di credito in Spagna che ha raggiunto 191 milioni di euro.
Questo successo ha rafforzato la posizione patrimoniale della società, aumentandone la posizione azionaria di 4 punti percentuali, raggiungendo il 28%.
La capitalizzazione e la redditività raggiunte in Spagna superano gli impegni assunti dalla società nei termini degli Eurobond ID Finance Spain, con un rapporto capitale proprio/attivo di almeno il 15% (attualmente 28%) e un rapporto di copertura degli interessi di 1.5 volte (attualmente più di 3.5 volte).
Anche la presenza di ID Finance in Messico, un altro mercato cruciale, ha registrato una crescita positiva, caratterizzata da nuovi prestiti per un totale di 91 milioni di euro, con un aumento del 17% rispetto all'anno precedente. Questo sviluppo si è tradotto in un fatturato di 42 milioni di euro nei primi nove mesi.
Pur sottolineando una crescita sostenuta, la società si concentra sulla redditività, realizzando un utile netto di 0.8 milioni di euro, mostrando miglioramenti nella qualità del portafoglio creditizio.
Nel marzo 2023, ID Finance garantiti 30 milioni di euro investimento da Kingsway Capital, mentre l’unità messicana ha rafforzato la propria posizione finanziaria con un accordo di facilitazione del debito di 30 milioni di dollari con SR Alternative Credit.