Londinese Pagamenti B4B, una società specializzata in pagamenti aziendali intelligenti e soluzioni di carte per le aziende, ha stretto una partnership con Amsterdammonitoraggio delle transazioni basato sull'intelligenza artificiale startup Sentinelle.
Con questa partnership, B4B Payments supporterà la conformità antiriciclaggio (AML) nei mercati europei.
Fornitore di soluzioni di emissione di carte per le imprese
Fondata nel 2006 da Paul Swinton e Rob Anderson, B4B Payments è un fintech società che offre soluzioni di elaborazione dei pagamenti per le aziende per gestire le spese, semplificare le buste paga, i rimborsi e offrire premi e incentivi ai dipendenti.
B4B Payments è un istituto di moneta elettronica nel Regno Unito e in Lituania regolamentato rispettivamente dalla FCA e dalla Bank of Lithuania, nonché membro principale di Mastercard Europe e partner di VISA Inc negli Stati Uniti. Con oltre 1,000 clienti e in crescita, B4B Payments continua a offrire soluzioni flessibili e che consentono di risparmiare tempo eliminando i processi finanziari e contabili antiquati.
L'azienda ha aumentato la sua portata in tutta Europa. B4B Payments Europe è membro della Federation of Small Businesses, del PIF (Prepaid International Forum), di Innovate Finance e dell'International Business Program del sindaco di Londra.
Precedentemente noto come Payment Card Solutions, B4B Payments gestisce e gestisce anche la soluzione di pagamento ricaricabile per lo scrapyard Pane4Rottami.
Ecco cosa offre Sentinels
Fondata nel 2019 da Joost van Houten, Sentinels è nata da Slimmer AI, uno studio di venture capital B2B con sede a Groningen. Utilizzando l'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico, Sentinels aiuta la crescita rapida fintechs, fornitori di servizi di pagamento, società di rimesse e banche (sfidanti) gestiscono il rischio e adempiono ai propri obblighi di conformità.
La piattaforma monitora le transazioni, crea ricchi profili comportamentali, rileva un'ampia gamma di attività sospette e genera automaticamente i passaggi successivi consigliati, risparmiando tempo e fatica per la conformità teams.
Joost van Houten afferma: “Non c'è mai stato un momento più critico per le aziende per rafforzare i propri sistemi di monitoraggio delle transazioni. Prevediamo un aumento della domanda di servizi di gestione del rischio guidati dall'IA man mano che i pagamenti digitali aumentano rapidamente e le autorità di regolamentazione intensificano la loro attenzione sulla prevenzione della criminalità finanziaria".
Sentinels è certificato ISO 27001 ed è stato progettato e sviluppato per soddisfare i requisiti normativi più severi in Europa. L'azienda serve una vasta gamma di clienti tra cui Mollie, Terrapay, Piattaforma di pagamento online, Ginger Payments e ManoBank tra i suoi clienti.
In che modo questa partnership aiuterà i pagamenti B4B?
B4B Payments richiede una soluzione antiriciclaggio flessibile che soddisfi i requisiti di monitoraggio della vasta gamma di prodotti e clienti dell'azienda, che comprende sia conti aziendali che singoli titolari di carte. La soluzione deve anche essere scalabile per supportare il numero crescente di transazioni man mano che amplia il proprio portafoglio di soluzioni di pagamento per le aziende.
Sentinels è stato scelto per la sua capacità di monitorare le transazioni a livello globale, insieme all'approccio basato sul rischio altamente adattabile della piattaforma, che sostiene di portare a un'identificazione più rapida e accurata delle transazioni fraudolente.
Utilizzando approfondimenti basati sui dati, Sentinels ottimizza i processi di monitoraggio delle transazioni e antiriciclaggio e genera approfondimenti in tempo reale per semplificare i flussi di lavoro e la conformità. La modellazione degli avvisi basata su regole riduce il numero di falsi positivi e fornisce una visione più chiara e completa dell'ambiente delle transazioni.
La piattaforma combina informazioni provenienti da diversi silos di dati con fonti esterne per alimentare il suo motore di analisi. I dati storici e il feedback dei clienti danno forma alle raccomandazioni per i passaggi successivi in modo che le informazioni della piattaforma migliorino continuamente e diventino più sofisticate.
Paul Swinton di B4B Payments afferma: "Poiché i requisiti di conformità diventano più rigorosi in tutta Europa, la collaborazione con Sentinels garantisce che siamo nella posizione più forte per soddisfare questi obblighi e fornire ai nostri stakeholder la massima garanzia che ci impegniamo a sostenere l'antiriciclaggio sforzi su tutta la linea”.
I recenti sviluppi di Sentinels
Nell'ottobre 2021, YouWorld, con sede in California, a fintech soluzione che consente il pagamento nativo e la valuta tramite carte regalo, ha collaborato con Sentinelle. All'epoca, YouWorld aggiungeva nuove funzionalità di pagamento e veniva soddisfatta con maggiori obblighi di conformità AML. Utilizzando la piattaforma Sentinels, YouWorld è stato in grado di combinare informazioni provenienti da diversi silos di dati e prendere decisioni più rapide e informate sulle transazioni sospette.
In precedenza, nel settembre 2021, con sede a Londra PRO, un fintech società che offre infrastrutture di pagamento locali alle istituzioni finanziarie, in collaborazione con il Amsterdam-based startup. Le società hanno affermato che la partnership migliorerà i controlli antiriciclaggio per PPRO e i suoi clienti consentendo tempi di risposta più rapidi alle transazioni sospette. Inoltre, PPRO ha anche investito un importo non reso noto nella società olandese.
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