Finance Navigator è la prima azienda startup allo spin-out della società di consulenza EY. I suoi fondatori, Alex Matthiessen, Lars Vereijken e Wout Bobbink, mirano a risolvere una complessa situazione tra colleghi startupS; come creare una solida struttura finanziaria per la tua azienda appena fondata quando tu come fondatori (potresti) mancare di competenze finanziarie? In questo guest post, affrontano i quattro motivi principali per cui è fondamentale disporre di una previsione adeguata per il tuo startup Sin dall'inizio.
Interagire con gli investitori
Basato su una ricerca tra i nostri startup base clienti possiamo concludere che circa il 70% del startupLe persone coinvolte sono state spinte a iniziare a lavorare su un piano finanziario perché hanno iniziato a interagire con gli investitori o si stavano preparando per questo. Tuttavia, questo è relativamente tardi. Ovviamente, è fondamentale che il piano finanziario della tua azienda sia in ottima forma quando inizi a interagire con gli investitori, ma la tua previsione ha uno scopo più grande di quello. Dovrebbe essere la base su cui gestisci la tua azienda, in quanto fornisce gli spunti se dovresti avviare la tua azienda o se hai persino bisogno di raccogliere capitali.
Mancanza di tempo e conoscenza
Ne vediamo tanti startups sono spinti a iniziare a lavorare su un piano finanziario da un evento esterno, invece che da una motivazione intrinseca, a causa di due motivi: mancanza di tempo e mancanza di conoscenze finanziarie. Costruire una corretta previsione finanziaria è un compito impegnativo. Non è facile calcolare quando la tua azienda sarà redditizia, se hai bisogno di investimenti e quanto esattamente, e come si svilupperà il tuo flusso di cassa negli anni a venire; soprattutto quando non hai alcun background finanziario.
Non è l'argomento più sexy di sempre
E siamo onesti: la finanza non è l'argomento più sexy di sempre. Molti imprenditori preferiscono lavorare sullo sviluppo del prodotto e del cliente, invece di costruire modelli Excel. Tuttavia, non è possibile iniziare a fare previsioni abbastanza presto e, a tale scopo, presentiamo i quattro motivi principali per cui ogni startup dovrebbe occuparsi della pianificazione finanziaria e fornire indicazioni su come iniziare. Credici, farlo ti dirà più di quanto diventerai ricco quando la tua attività avrà successo!
1. Determinare se la tua idea non è solo un'idea, ma anche un business
Una buona idea non è necessariamente un business sano! Supponiamo che tu abbia appena avviato una nuova impresa e che tu abbia convalidato al punto da essere abbastanza convinto che ci sia domanda per la tua idea rivoluzionaria del settore. In tale situazione, è estremamente utile creare una previsione di alto livello utilizzando dati di dimensioni di mercato, flussi di entrate, principali fattori di costo e investimenti di capitale. Non sono ancora necessari enormi fogli di calcolo, mantienilo semplice e utilizza ad esempio il processo che descriviamo in uno dei nostri blog dove praticamente tutto ciò di cui hai bisogno è un Business Model Canvas.
Potresti scoprire che anche se la tua idea potrebbe essere ottima, il tuo modello di business fa schifo o che i tuoi costi potrebbero essere così alti che l'idea non sarà mai commercialmente valida, il che significa che devi riconsiderare il tuo modello di business o tagliare i costi.
2. Per convincere gli altri del potenziale della tua attività
Una delle cose che potresti capire facendo l'esercizio 1 è che la tua idea può essere trasformata in un business, ma che devi aumentare gli investimenti per farlo. Puoi raccogliere fondi usando la famiglia, gli amici e gli sciocchi, tramite crowdfunding, angel investors, un VC, o forse anche dalla banca. Ma più vai avanti da sinistra a destra in questo elenco, più avverso al rischio diventerà l'investitore e più dettagliata dovrà essere la tua struttura finanziaria.
Quando interagisci con un investitore, non condividere l'intero modello finanziario in anticipo, ma inizia con alcuni punti salienti, tra cui una previsione di profitti e perdite per i primi 3-5 anni, prezzi, obiettivi di vendita e margini delle tue diverse offerte di vendita, team sviluppo delle dimensioni, grandi investimenti previsti (di capitale) e, naturalmente, i finanziamenti necessari, compresi i costi principali che guidano i finanziamenti richiesti necessari. Sulla base di questi punti salienti, gli investitori potrebbero voler richiedere informazioni più dettagliate, come un rendiconto finanziario previsto, un bilancio e indicatori chiave di prestazione (KPI) specifici per società e/o settore.
Devi essere in grado di sostenere le tue affermazioni con informazioni più dettagliate nelle discussioni successive, quindi assicurati di catturare le ipotesi alla base delle affermazioni che fai nella tua previsione. La sfida di costruire un piano finanziario convincente è trovare quella linea sottile tra essere realistici ma ambiziosi. Vuoi dare all'investitore la sensazione che non stai vendendo sciocchezze, mentre vuoi anche convincerlo del potenziale della tua azienda.
Tenere traccia delle tue ipotesi è la chiave per raggiungere quest'ultimo, soprattutto quando hai appena fondato la tua azienda e non hai ancora un track record finanziario. Aiuta a creare una cartella di Google Drive in cui puoi semplicemente salvare le tue ricerche di mercato, lettere di intenti, distinte base, ecc. che aiutano a eseguire il backup dei numeri che presenti nella tua previsione.
3. Per monitorare e mostrare se la tua attività è sulla buona strada
Ora supponiamo che tu abbia superato anche il passaggio 2 e sia riuscito a raccogliere fondi. In tal caso, la pianificazione finanziaria diventa ancora più importante, perché ora hai la responsabilità di gestire i fondi garantiti verso i tuoi investitori, ma anche verso te stesso e i tuoi co-fondatori.
Come fai a sapere come sta andando la tua azienda se non disponi di obiettivi o informazioni di indirizzo? Come aggiornerai i tuoi investitori su come stai spendendo i loro soldi e se ti stai comportando come promesso, senza alcun piano finanziario con cui confrontarti? Avrai bisogno di una previsione per farlo.
Una previsione del flusso di cassa è utile per affrontare queste domande. Crea una previsione dei flussi di cassa in entrata (in che modo stai guadagnando denaro?), definisci i costi principali che guidano i tuoi flussi di cassa in uscita (come stai spendendo i soldi?) e presenta i tuoi effettivi flussi di cassa in entrata e in uscita rispetto a questi obiettivi. Spiegare le grandi deviazioni dagli obiettivi. Creare una panoramica mensile dei 12 mesi a venire e, se necessario, annuale per gli anni successivi (ad es. 3 o 5 anni a venire).
Se aggiungi una previsione al tuo conto profitti e perdite e al tuo bilancio, le tue pietre miliari, il denaro che hai lasciato, il tasso di combustione e la pista e forse alcuni KPI specifici dell'azienda, ti sei costruito un rapporto per gli azionisti a prova di investitore. Se vuoi saperne di più sulla rendicontazione per gli azionisti, ecco un ottimo articolo spiegando di più su questo argomento specifico.
4. Preparati per scenari in cui il tuo startup si comporta meglio del previsto o, più probabilmente, peggio
Gli imprenditori possono essere eccessivamente ottimisti, che è una buona caratteristica per mantenere l'energia e farcela quando altri potrebbero smettere. Sfortunatamente, in molti casi, la vita di un imprenditore tende ad essere un po' più deludente nella pratica che sulla carta (almeno dal punto di vista finanziario, non deprimerti troppo ora).
Pertanto, è prudente che accanto al tuo piano finanziario predefinito (chiamato "scenario base") tu prepari anche uno scenario un po' meno ottimista (il tuo "scenario peggiore"). E se lanciassi 6 mesi dopo? Cosa succede se le vendite non aumentano come previsto? E se i tuoi costi risultassero essere il doppio di quanto ti aspettavi? Rispondere a queste domande aiuta ad anticipare l'impatto del flusso di cassa, della redditività e delle esigenze di finanziamento in uno scenario meno ottimistico.
Oh, a proposito, non dimenticare di creare anche uno scenario "caso migliore". Perché? Puoi dare ai potenziali investitori un'anteprima del potenziale di rialzo della tua azienda e, cosa più importante: è divertente vedere l'impatto finanziario di puntare alla luna!
Guest post di Finance Navigator, un'azienda startup aiutare gli altri startups con progetto finanziario software. Immagine di pianificazione finanziaria di Shutterstock.