Scayl, una piattaforma di finanziamento del debito con sede a Stoccolma, ha annunciato mercoledì la sua uscita dallo stealth. Ha raccolto 100 milioni di euro per fornire agli istituti di credito l’accesso a strutture di finanziamento flessibili e trasparenti.
Il startup è stata fondata nel 2023 da Medjit Yalmaz (CEO), Patrik Blomdahl (COO) e Jatin Goyal (CTO), insieme a un team di ex-VC (Swedbank), ex-Private Credit (Credo Capital Partners), ex-Fintech professionisti del settore creditizio (Anyfin), ex hedge fund (IPM) ed ex bancari (SEB).
I fondatori fondarono Scayl dopo aver assistito alle sfide Fintech che i finanziatori hanno dovuto affrontare quando hanno indebitato.
“Quando lavoravo come investitore in debito, inviavo termini a Fintech istituti di credito che richiedono warrant corrispondono a più del 10% delle imprese. Ho visto in prima persona le infinite commissioni nascoste e le tempistiche di 6-12 mesi necessarie per negoziare e strutturare il debito prima che i fondatori ottenessero il capitale di cui avevano bisogno. Il processo non è stato molto amichevole, ma continua ad essere uno standard di mercato”, afferma Medjit.
Cosa fa Scayl?
Soprannominato un "Fintech per Fintech Finanziatori”, fornisce l’azienda svedese Fintechs che stanno creando prodotti di credito con strutture di finanziamento trasparenti.
Ciò consente loro di finanziare i propri prestiti con maggiore flessibilità e dieci volte più velocemente che se negoziassero direttamente con le banche e i fondi di credito.
“Con Scayl, abbiamo ascoltato cosa Fintech i finanziatori hanno affermato di aver bisogno e hanno costruito una piattaforma che ci consenta di fornire loro capitale di debito in modo più efficiente, a costi inferiori e a condizioni favorevoli ai fondatori: ci consideriamo un Fintech per Fintech prestatori. Esistiamo per consentire loro di concentrarsi su ciò che sanno fare meglio: fornire alle PMI e ai consumatori europei prodotti finanziari innovativi”, continua Medjit.
Creando un prodotto di finanziamento e una piattaforma tecnologica creata esclusivamente per Fintech finanziatori, Scayl è estremamente concentrato sull’affrontare la mancanza di finanziamenti flessibili ed efficienti in termini di costi attualmente disponibili per queste società.
Scail è uscito di nascosto durante un periodo difficile per Fintech finanziatori in Europa a causa del difficile contesto macroeconomico, dei tassi base più elevati e del crescente rischio di default.
"C'è un Mancanza di finanziamenti di 400 miliardi di euro solo in Europa, e lo sarà Fintechs, non le banche, approfittando dell'opportunità. Sostenendo questi FintechOltre ad aiutarli a colmare questa lacuna, ci aspettiamo di facilitare la crescita di molti unicorni negli anni a venire, e ne siamo estremamente entusiasti”, commenta Medjit.
Scayl lo permette fintech istituti di credito di connettersi facilmente con banche e altri istituti di credito. Riceve finanziamenti da queste istituzioni e allo stesso tempo alimenta e recupera tutti i dati necessari per valutare i mutuatari e facilitare il finanziamento dei prestiti.
L’azienda ha sviluppato una tecnologia che consente il monitoraggio in tempo reale di 10,000 punti dati in più e utilizza la modellazione del rischio abilitata all’intelligenza artificiale.
Questa tecnologia aiuta Scayl a collegare un numero crescente di Fintech finanziatori con partner finanziari interessati all'esposizione al credito alle PMI e al consumo.
Basato sul teamLa rete esistente di banche e FintechOggi, la società ha già ricevuto l'interesse di quasi 100 istituti di credito in tutta Europa, con una domanda totale di oltre 1 miliardo di euro.
La società ha inoltre stretto una partnership con una banca del Nord Europa per iniziare a fornire finanziamenti Fintech prestatori. Scayl metterà questi fondi a disposizione degli istituti di credito attraverso la sua piattaforma.