Fino al recente passato, le criptovalute erano rappresentate come rivali dell'attuale sistema finanziario, che promette di aumentare le inclusioni finanziarie, creare un'economia trasparente e altro ancora.
Lo scopo principale dietro la criptovaluta รจ il decentramento. Significa che non sono controllati nรฉ da una banca centrale nรฉ dal governo.
Di conseguenza, le valute digitali hanno guadagnato enorme popolaritร tra economisti, investitori, banche e, naturalmente, il governo.
Di conseguenza, criptovalute e blockchain tecnologia sono soggette a varie controversie e discussioni a livello globale.
Crypto represso
Un paio di mesi fa, Pechino ha vietato alle banche e alle societร di pagamento di fornire servizi relativi alle transazioni di criptovaluta, cancellando $ 400 miliardi dal mercato.
Il mese scorso, la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito vietato il piรน grande scambio di criptovalute al mondo Binance nel Regno Unito. In particolare, Binance รจ stato esaminato in diversi paesi, inclusi Stati Uniti, Giappone, Canada e Germania.
Man mano che le criptovalute si stanno diffondendo in tutto il mondo, vengono messe in atto normative per proteggere i cripto-investitori e gestire queste valute.
Le proposte della Commissione Europea
Nell'ultimo sviluppo, la Commissione europea (CE) ha delineato una serie di proposte per regolamentare e rafforzare i trasferimenti di criptovaluta utilizzando le leggi antiriciclaggio (AML) e contro il finanziamento del terrorismo (CTF).
"Lo scopo di questo pacchetto รจ migliorare l'individuazione di transazioni e attivitร sospette e colmare le scappatoie utilizzate dai criminali per riciclare proventi illeciti o finanziare attivitร terroristiche attraverso il sistema finanziario", dice la Commissione in una nota.
Per contrastare il riciclaggio di denaro e altri crimini finanziari, gli scambi di criptovalute che trasferiscono Bitcoin e altre criptovalute devono raccogliere i dettagli sia del mittente che dei destinatari. I dettagli includono nome, indirizzo, numero di documento personale ufficiale e altro.
"Gli emendamenti di oggi garantiranno la piena tracciabilitร dei trasferimenti di criptovalute, come i bitcoin, e consentiranno di prevenire e rilevare il loro possibile utilizzo per il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo", afferma la Commissione.
L'ultima legge della CE รจ simile a ciรฒ che รจ noto come travel regole per rendere tracciabile la transazione crypto. La norma, raccomandata dall'organo di controllo intergovernativo, il Financial Action Task Force (FATF), si applica giร ai bonifici.
Mairead McGuinness, commissario europeo per i servizi finanziari, twitta: โLa criptovaluta รจ uno dei modi piรน recenti per riciclare denaro. Le nostre regole si applicheranno ora a tutto il settore delle criptovalute. Vieteremo i portafogli crittografici anonimi e ci assicureremo che i trasferimenti di criptovalute siano tracciabili".
Chiarimento tanto necessario
Ed รจ qui che sono iniziati i guai! Questo annuncio ha fatto crollare le criptovalute. Ad esempio, Bitcoin รจ sceso sotto la soglia dei $ 30K e altre criptovalute hanno assistito a una caduta libera. Tuttavia, il mercato si รจ ripreso rapidamente.
Secondo David Z Morris di Coindesk, l'UE ha travisato la questione della proposta di regolamento. Ha chiarito dicendo: "Piuttosto che un divieto sui portafogli crittografici, le regole dell'UE imporrebbe regole piรน rigide ma difendibili sui fornitori di servizi monetari, come scambi o servizi di custodia".
"In breve, il divieto avrebbe un impatto sull'equivalente in criptovalute dei conti bancari svizzeri, non sull'uso delle criptovalute come contanti. Quindi, se sei disposto e in grado di auto-custodirti (cosa che dovresti fare comunque), puoi comunque detenere e spendere criptovalute in modo anonimo (a meno che tu non commetta un crimine, allora quell'anonimato probabilmente non durerร a lungo) ", ha dice. Vale la pena notare che i portafogli di criptovaluta sono anonimi per impostazione predefinita.
La nuova disciplina si propone come modifica del Regolamento UE del 2015 sui trasferimenti di fondi (Regolamento 2015/847). In particolare, entro la fine dell'anno รจ previsto un voto sulle proposte, dopodichรฉ potrebbe diventare legge.
"Queste proposte sono state progettate per trovare il giusto equilibrio tra affrontare queste minacce e rispettare gli standard internazionali senza creare un onere normativo eccessivo per il settore", afferma la Commissione europea. "Al contrario, queste proposte aiuteranno lo sviluppo dell'industria delle criptovalute dell'UE, poichรฉ beneficerร di un quadro giuridico aggiornato e armonizzato in tutta l'UE".